La evolución del préstamo descentralizado: de ETHLend a Aave V4
El mercado DeFi mostró un crecimiento significativo en el primer trimestre de 2024, con el préstamo como una de sus funciones centrales, ocupando el 36% del total de activos bloqueados en DeFi. En este contexto, Aave, como un participante importante del mercado de préstamos, ha tenido un desempeño especialmente notable. El volumen total de préstamos de Aave alcanzó los 6.1 mil millones de dólares en el primer trimestre, con un aumento del 79% en comparación con el trimestre anterior, superando ampliamente el promedio del mercado. Sus ingresos por préstamos también crecieron un 40%, alcanzando los 34.9 millones de dólares, manteniendo su posición de liderazgo.
La historia de Aave se remonta al proyecto ETHLend fundado por Stani Kulechov en mayo de 2017. Tras una transformación estratégica, ETHLend cambió su nombre a Aave a finales de 2018 y se lanzó oficialmente en 2020. En noviembre de 2023, Aave Companies cambió su nombre a Avara y comenzó a expandir nuevos negocios, incluidos la stablecoin GHO y el protocolo de red social Lens. Actualmente, la versión Aave V3 está funcionando de manera estable y el servicio se ha ampliado a 12 blockchains diferentes.
El modelo de negocio central de Aave ha evolucionado desde V1 hasta V3. La versión V2 se lanzó en diciembre de 2020, mejorando significativamente la experiencia del usuario mediante la simplificación de la arquitectura y la introducción de nuevas funciones. La versión V3, lanzada en enero de 2023, mejoró aún más la eficiencia en el uso de fondos, introduciendo funciones innovadoras como el modo eficiente, el modo aislado y el portal. En mayo de 2024, Aave presentó una propuesta para la versión V4, que planea adoptar una nueva arquitectura y diseñar una capa de liquidez unificada.
El mecanismo de préstamos de Aave utiliza un modelo de tasa de interés dinámica, ajustando las tasas de interés de préstamos y créditos según la tasa de utilización del fondo. Cuando la liquidez es abundante, las tasas de interés bajas fomentan los préstamos; cuando la liquidez es ajustada, las tasas de interés altas mantienen la liquidez. Aave también ofrece la función de préstamos relámpago, que permite a los usuarios realizar préstamos a corto plazo de grandes cantidades sin necesidad de colateral.
Además de su negocio principal de préstamos, Aave ha lanzado varios productos innovadores. GHO, la stablecoin nativa de Aave, aunque experimentó un breve desanclaje, ya ha recuperado su anclaje. Lens Protocol es el intento de Aave en el ámbito de las redes sociales, transformando el comportamiento social en NFT para remodelar la interacción en las redes sociales. Aave Arc es una solución de piscinas de liquidez privadas dirigida a inversores institucionales.
En términos de rendimiento financiero, los ingresos totales anuales del protocolo Aave han disminuido ligeramente, pero desde diciembre de 2022 ha logrado un superávit. Las principales fuentes de ingresos de Aave incluyen los ingresos por préstamos, las comisiones de préstamos relámpago, las tarifas de otras funciones y las tarifas de acuñación de GHO.
En la competencia del mercado, Aave mantiene una posición de liderazgo en el ámbito del préstamo DeFi, con un TVL de 1.025 millones de dólares, superando con creces a otros protocolos de préstamo. En el mercado de préstamos relámpago, Aave se encuentra empatado en los dos primeros lugares con Balancer. En el campo del préstamo entre cadenas, aunque protocolos como Radiant Capital ya han hecho su movimiento, Aave muestra un gran potencial gracias a su enorme TVL.
El token AAVE, como token de gobernanza de la plataforma, desempeña un papel importante en la gobernanza y el mecanismo de recompensas por staking. Su suministro total es de 16 millones de unidades, y actualmente la circulación en el mercado es de aproximadamente 14.7 millones de unidades. Los poseedores del token AAVE pueden participar en la gobernanza del protocolo y obtener dividendos de las ganancias del protocolo a través del staking.
De cara al futuro, aunque Aave sigue liderando el mercado de préstamos, todavía enfrenta competencia de soluciones de préstamo innovadoras. La integración de la moneda estable GHO con la funcionalidad de préstamos de Aave también necesita ser fortalecida. Para consolidar su posición en el mercado, Aave necesita seguir optimizando su negocio principal, promover el desarrollo de GHO, establecer la red Aave con el diseño de la versión V4 y expandir el ecosistema de negocios no relacionados con préstamos.
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AirdropHarvester
· 08-17 03:33
Aprovecha que no hay nuevos proyectos y comprar la caída de Aave para asegurar ganancias.
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rugpull_ptsd
· 08-17 03:30
¡No puedo creer que me haya perdido a aave este gran alcista!
Aave de ETHLend a V4: la evolución y el camino de innovación del gigante del préstamo en Finanzas descentralizadas
La evolución del préstamo descentralizado: de ETHLend a Aave V4
El mercado DeFi mostró un crecimiento significativo en el primer trimestre de 2024, con el préstamo como una de sus funciones centrales, ocupando el 36% del total de activos bloqueados en DeFi. En este contexto, Aave, como un participante importante del mercado de préstamos, ha tenido un desempeño especialmente notable. El volumen total de préstamos de Aave alcanzó los 6.1 mil millones de dólares en el primer trimestre, con un aumento del 79% en comparación con el trimestre anterior, superando ampliamente el promedio del mercado. Sus ingresos por préstamos también crecieron un 40%, alcanzando los 34.9 millones de dólares, manteniendo su posición de liderazgo.
La historia de Aave se remonta al proyecto ETHLend fundado por Stani Kulechov en mayo de 2017. Tras una transformación estratégica, ETHLend cambió su nombre a Aave a finales de 2018 y se lanzó oficialmente en 2020. En noviembre de 2023, Aave Companies cambió su nombre a Avara y comenzó a expandir nuevos negocios, incluidos la stablecoin GHO y el protocolo de red social Lens. Actualmente, la versión Aave V3 está funcionando de manera estable y el servicio se ha ampliado a 12 blockchains diferentes.
El modelo de negocio central de Aave ha evolucionado desde V1 hasta V3. La versión V2 se lanzó en diciembre de 2020, mejorando significativamente la experiencia del usuario mediante la simplificación de la arquitectura y la introducción de nuevas funciones. La versión V3, lanzada en enero de 2023, mejoró aún más la eficiencia en el uso de fondos, introduciendo funciones innovadoras como el modo eficiente, el modo aislado y el portal. En mayo de 2024, Aave presentó una propuesta para la versión V4, que planea adoptar una nueva arquitectura y diseñar una capa de liquidez unificada.
El mecanismo de préstamos de Aave utiliza un modelo de tasa de interés dinámica, ajustando las tasas de interés de préstamos y créditos según la tasa de utilización del fondo. Cuando la liquidez es abundante, las tasas de interés bajas fomentan los préstamos; cuando la liquidez es ajustada, las tasas de interés altas mantienen la liquidez. Aave también ofrece la función de préstamos relámpago, que permite a los usuarios realizar préstamos a corto plazo de grandes cantidades sin necesidad de colateral.
Además de su negocio principal de préstamos, Aave ha lanzado varios productos innovadores. GHO, la stablecoin nativa de Aave, aunque experimentó un breve desanclaje, ya ha recuperado su anclaje. Lens Protocol es el intento de Aave en el ámbito de las redes sociales, transformando el comportamiento social en NFT para remodelar la interacción en las redes sociales. Aave Arc es una solución de piscinas de liquidez privadas dirigida a inversores institucionales.
En términos de rendimiento financiero, los ingresos totales anuales del protocolo Aave han disminuido ligeramente, pero desde diciembre de 2022 ha logrado un superávit. Las principales fuentes de ingresos de Aave incluyen los ingresos por préstamos, las comisiones de préstamos relámpago, las tarifas de otras funciones y las tarifas de acuñación de GHO.
En la competencia del mercado, Aave mantiene una posición de liderazgo en el ámbito del préstamo DeFi, con un TVL de 1.025 millones de dólares, superando con creces a otros protocolos de préstamo. En el mercado de préstamos relámpago, Aave se encuentra empatado en los dos primeros lugares con Balancer. En el campo del préstamo entre cadenas, aunque protocolos como Radiant Capital ya han hecho su movimiento, Aave muestra un gran potencial gracias a su enorme TVL.
El token AAVE, como token de gobernanza de la plataforma, desempeña un papel importante en la gobernanza y el mecanismo de recompensas por staking. Su suministro total es de 16 millones de unidades, y actualmente la circulación en el mercado es de aproximadamente 14.7 millones de unidades. Los poseedores del token AAVE pueden participar en la gobernanza del protocolo y obtener dividendos de las ganancias del protocolo a través del staking.
De cara al futuro, aunque Aave sigue liderando el mercado de préstamos, todavía enfrenta competencia de soluciones de préstamo innovadoras. La integración de la moneda estable GHO con la funcionalidad de préstamos de Aave también necesita ser fortalecida. Para consolidar su posición en el mercado, Aave necesita seguir optimizando su negocio principal, promover el desarrollo de GHO, establecer la red Aave con el diseño de la versión V4 y expandir el ecosistema de negocios no relacionados con préstamos.