Il n'y a guère de vue aussi satisfaisante que de voir son investissement se multiplier. Mais parfois, nous avons tendance à calculer nos retours de manière incorrecte. Le terme "return on investment (ROI)" peut être défini comme le ratio en pourcentage qui compare le bénéfice net ou le bénéfice tiré d'un investissement au montant d'argent initial investi. C'est un indicateur financier très utile pour évaluer la performance d'une classe d'actifs. Ainsi, c'est aussi une méthode efficace pour comparer différents actifs. Dans le monde volatile des cryptomonnaies, le ROI n'est pas seulement nécessaire. Il est essentiel.
Une crypto-monnaie avec un meilleur ROI est généralement meilleure que celle avec un ROI plus bas ou négatif. Mais un ROI plus élevé n'est pas toujours aussi attrayant que l'on pourrait le penser. Il y a de nombreuses raisons qui seront clarifiées dans cet article au fur et à mesure de votre lecture.
Pourquoi vous devriez mesurer le ROI
Il est évident pourquoi vous devriez examiner le ROI d'un actif : cela est nécessaire pour que vous puissiez décider où vous êtes susceptible d'obtenir de meilleurs rendements. Vous pouvez examiner différentes monnaies en les classifiant en différentes catégories, récits, chaînes, etc. Cependant, mesurer le ROI est également nécessaire après avoir effectué votre investissement, car vous pouvez vous tenir responsable de savoir si vous avez pris la bonne décision ou non. Vous pouvez apparemment vous sentir satisfait, mais les chiffres peuvent raconter une autre histoire. Ainsi, mesurer le ROI peut vous fournir une lecture objective et impartiale de la performance de votre investissement.
Comment calculer le ROI ?
Méthode d'aperçu rapide
Jusqu'à présent, il est clair que le ROI est un indicateur de la performance de votre cryptomonnaie. Il existe quelques moyens rapides de le découvrir. Par exemple, lorsque vous ouvrez la section "Infos" ou "À propos" d'une pièce dans votre portefeuille, la section vous montre une estimation du ROI hebdomadaire, sur 10 jours, bimensuel et mensuel. Si la valeur est positive, la pièce a bien performé. Une valeur négative montre que la pièce a des difficultés, vous obligeant soit à faire un dollar cost average (DCA), soit à vendre pour limiter les pertes, afin que vous ne sombriez pas avec le navire.
En observant les graphiques
Une autre méthode consiste à examiner le graphique à différents intervalles de temps. Les graphiques vous montrent l'ensemble de l'histoire au-delà des 30 jours que vous pouvez obtenir par la méthode mentionnée ci-dessus. Les moyennes mobiles simples et exponentielles, les lignes de tendance, les modèles graphiques, l'indice de force relative et les bougies de volume peuvent vous indiquer si votre pièce est vivante ou morte. Cette analyse est d'autant plus nécessaire sur le marché des cryptomonnaies, car de nombreuses pièces que vous détenez à long terme peuvent parfois perdre leurs cas d'utilisation ou le volume de transactions.
En utilisant la formule
De plus, vous pouvez utiliser une procédure de calcul standard pour faire tout cela par vous-même. Supposons que vous ayez acheté une nouvelle pièce sur un échange, et qu'elle n'ait pas bien performé par la suite. Vous l'avez achetée pour 1000 $. Le prix du marché actuel vous donne une valeur nette d'actif de 50 $. Vous pouvez utiliser la formule suivante pour calculer votre ROI.
ROI = (valeur actuelle – coût d'origine) / coût d'origine
ROI = ($50- $1000) / $1000
ROI = -950 / 1000 $ = -0,95
Lorsque vous multipliez le résultat par 100, vous obtenez la valeur en pourcentage. (-0,95 X 100 = -95%). Ainsi, votre ROI est de -95%. Vous avez subi une perte drastique dans la pièce. C'est l'inconvénient d'investir dans une nouvelle cryptomonnaie. Il est contraire aux principes de la gestion des risques d'investir un montant aussi important dans une pièce à faible capitalisation. Surtout, vous avez subi la perte en un an, rendant le ROI annualisé horriblement hideux.
Prenons maintenant un exemple de votre investissement dans le Bitcoin, la plus grande cryptomonnaie au monde. Imaginez que vous ayez investi 1000 $ en $BTC lorsque la pièce était échangée à 53500 $ exactement il y a un an. Le prix actuel du marché de $BTC est d'environ 118 000 $. Calculons votre ROI.
ROI = (valeur actuelle – coût original) / coût original
ROI = ($2205- $1000) / $1000
ROI = 1205/ $1000 = 1.205
1,205 X 100 = 120,5%
Avec une valeur de ROI de 1,205, soit 120,5 %, votre investissement est plus que doublé en un an. C'est la puissance du marché des cryptomonnaies lorsque vous effectuez une analyse technique et fondamentale appropriée et que vous exercez une gestion des risques adéquate.
Inconvénients des valeurs de ROI
Comme vous le savez, rien n'est parfait dans ce monde. Il en va de même pour la notion de ROI, son calcul et son application. Il y a certains inconvénients que vous devez garder à l'esprit.
Inflation
Les facteurs de temps et d'inflation jouent un rôle dans la rendre une valeur de ROI pratiquement utile. Si une pièce vous donne un ROI de 1,205 en un an et qu'une autre pièce vous donne un ROI de 1,5 en trois ans, la première valeur est meilleure malgré son niveau inférieur. Par conséquent, un chiffre plus élevé n'est pas toujours meilleur lorsque nous évaluons le ROI.
Difficulté à matérialiser les retours
De plus, il est également possible qu'un actif vous offre un retour sur investissement alléchant, mais qu'il soit difficile à vendre et à réaliser les gains. Bien que cela ne se produise pas sur le marché de la cryptographie, vous pouvez comparer ce problème à celui d'appliquer les enregistrements de ROI passés à l'avenir. Par exemple, une pièce peut avoir été parmi les plus fiables jusqu'à présent, mais pour une raison quelconque, elle peut s'effondrer.
Ratio Risque-Rendement
Cela nous amène au dernier point : le ratio risque-rendement de la pièce. Lorsque vous voyez une pièce parmi les gagnants de manière constante, vous pourriez être tenté de l'acheter en raison de ses valeurs de ROI attrayantes. Mais lorsque vous étudiez les détails du ratio risque-rendement, vous constatez que le potentiel de hausse est assez limité, et le potentiel de baisse est très profond. Encore une fois, une valeur de ROI plus élevée ne signifie pas nécessairement que l'actif est de haute qualité.
Conclusion
En résumé, le Retour sur Investissement (ROI) est une mesure pratique pour évaluer la performance de votre investissement ainsi que celle de tout actif qui vous intéresse. Il est calculé en soustrayant la valeur nette d'actif d'origine de la valeur actuelle, puis en divisant la réponse par l'investissement initial. Bien qu'il s'agisse d'un outil productif, il peut être trompeur si vous tenez compte de l'inflation et du ratio risque-rendement.
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Retour sur Investissement (ROI) Expliqué
Introduction
Il n'y a guère de vue aussi satisfaisante que de voir son investissement se multiplier. Mais parfois, nous avons tendance à calculer nos retours de manière incorrecte. Le terme "return on investment (ROI)" peut être défini comme le ratio en pourcentage qui compare le bénéfice net ou le bénéfice tiré d'un investissement au montant d'argent initial investi. C'est un indicateur financier très utile pour évaluer la performance d'une classe d'actifs. Ainsi, c'est aussi une méthode efficace pour comparer différents actifs. Dans le monde volatile des cryptomonnaies, le ROI n'est pas seulement nécessaire. Il est essentiel.
Une crypto-monnaie avec un meilleur ROI est généralement meilleure que celle avec un ROI plus bas ou négatif. Mais un ROI plus élevé n'est pas toujours aussi attrayant que l'on pourrait le penser. Il y a de nombreuses raisons qui seront clarifiées dans cet article au fur et à mesure de votre lecture.
Pourquoi vous devriez mesurer le ROI
Il est évident pourquoi vous devriez examiner le ROI d'un actif : cela est nécessaire pour que vous puissiez décider où vous êtes susceptible d'obtenir de meilleurs rendements. Vous pouvez examiner différentes monnaies en les classifiant en différentes catégories, récits, chaînes, etc. Cependant, mesurer le ROI est également nécessaire après avoir effectué votre investissement, car vous pouvez vous tenir responsable de savoir si vous avez pris la bonne décision ou non. Vous pouvez apparemment vous sentir satisfait, mais les chiffres peuvent raconter une autre histoire. Ainsi, mesurer le ROI peut vous fournir une lecture objective et impartiale de la performance de votre investissement.
Comment calculer le ROI ?
Méthode d'aperçu rapide
Jusqu'à présent, il est clair que le ROI est un indicateur de la performance de votre cryptomonnaie. Il existe quelques moyens rapides de le découvrir. Par exemple, lorsque vous ouvrez la section "Infos" ou "À propos" d'une pièce dans votre portefeuille, la section vous montre une estimation du ROI hebdomadaire, sur 10 jours, bimensuel et mensuel. Si la valeur est positive, la pièce a bien performé. Une valeur négative montre que la pièce a des difficultés, vous obligeant soit à faire un dollar cost average (DCA), soit à vendre pour limiter les pertes, afin que vous ne sombriez pas avec le navire.
En observant les graphiques
Une autre méthode consiste à examiner le graphique à différents intervalles de temps. Les graphiques vous montrent l'ensemble de l'histoire au-delà des 30 jours que vous pouvez obtenir par la méthode mentionnée ci-dessus. Les moyennes mobiles simples et exponentielles, les lignes de tendance, les modèles graphiques, l'indice de force relative et les bougies de volume peuvent vous indiquer si votre pièce est vivante ou morte. Cette analyse est d'autant plus nécessaire sur le marché des cryptomonnaies, car de nombreuses pièces que vous détenez à long terme peuvent parfois perdre leurs cas d'utilisation ou le volume de transactions.
En utilisant la formule
De plus, vous pouvez utiliser une procédure de calcul standard pour faire tout cela par vous-même. Supposons que vous ayez acheté une nouvelle pièce sur un échange, et qu'elle n'ait pas bien performé par la suite. Vous l'avez achetée pour 1000 $. Le prix du marché actuel vous donne une valeur nette d'actif de 50 $. Vous pouvez utiliser la formule suivante pour calculer votre ROI.
ROI = (valeur actuelle – coût d'origine) / coût d'origine
ROI = ($50- $1000) / $1000
ROI = -950 / 1000 $ = -0,95
Lorsque vous multipliez le résultat par 100, vous obtenez la valeur en pourcentage. (-0,95 X 100 = -95%). Ainsi, votre ROI est de -95%. Vous avez subi une perte drastique dans la pièce. C'est l'inconvénient d'investir dans une nouvelle cryptomonnaie. Il est contraire aux principes de la gestion des risques d'investir un montant aussi important dans une pièce à faible capitalisation. Surtout, vous avez subi la perte en un an, rendant le ROI annualisé horriblement hideux.
Prenons maintenant un exemple de votre investissement dans le Bitcoin, la plus grande cryptomonnaie au monde. Imaginez que vous ayez investi 1000 $ en $BTC lorsque la pièce était échangée à 53500 $ exactement il y a un an. Le prix actuel du marché de $BTC est d'environ 118 000 $. Calculons votre ROI.
ROI = (valeur actuelle – coût original) / coût original
ROI = ($2205- $1000) / $1000
ROI = 1205/ $1000 = 1.205
1,205 X 100 = 120,5%
Avec une valeur de ROI de 1,205, soit 120,5 %, votre investissement est plus que doublé en un an. C'est la puissance du marché des cryptomonnaies lorsque vous effectuez une analyse technique et fondamentale appropriée et que vous exercez une gestion des risques adéquate.
Inconvénients des valeurs de ROI
Comme vous le savez, rien n'est parfait dans ce monde. Il en va de même pour la notion de ROI, son calcul et son application. Il y a certains inconvénients que vous devez garder à l'esprit.
Inflation
Les facteurs de temps et d'inflation jouent un rôle dans la rendre une valeur de ROI pratiquement utile. Si une pièce vous donne un ROI de 1,205 en un an et qu'une autre pièce vous donne un ROI de 1,5 en trois ans, la première valeur est meilleure malgré son niveau inférieur. Par conséquent, un chiffre plus élevé n'est pas toujours meilleur lorsque nous évaluons le ROI.
Difficulté à matérialiser les retours
De plus, il est également possible qu'un actif vous offre un retour sur investissement alléchant, mais qu'il soit difficile à vendre et à réaliser les gains. Bien que cela ne se produise pas sur le marché de la cryptographie, vous pouvez comparer ce problème à celui d'appliquer les enregistrements de ROI passés à l'avenir. Par exemple, une pièce peut avoir été parmi les plus fiables jusqu'à présent, mais pour une raison quelconque, elle peut s'effondrer.
Ratio Risque-Rendement
Cela nous amène au dernier point : le ratio risque-rendement de la pièce. Lorsque vous voyez une pièce parmi les gagnants de manière constante, vous pourriez être tenté de l'acheter en raison de ses valeurs de ROI attrayantes. Mais lorsque vous étudiez les détails du ratio risque-rendement, vous constatez que le potentiel de hausse est assez limité, et le potentiel de baisse est très profond. Encore une fois, une valeur de ROI plus élevée ne signifie pas nécessairement que l'actif est de haute qualité.
Conclusion
En résumé, le Retour sur Investissement (ROI) est une mesure pratique pour évaluer la performance de votre investissement ainsi que celle de tout actif qui vous intéresse. Il est calculé en soustrayant la valeur nette d'actif d'origine de la valeur actuelle, puis en divisant la réponse par l'investissement initial. Bien qu'il s'agisse d'un outil productif, il peut être trompeur si vous tenez compte de l'inflation et du ratio risque-rendement.