Évolution du prêt décentralisé : d'ETHLend à Aave V4
Le marché DeFi a montré une croissance significative au premier trimestre 2024, avec le prêt comme l'une de ses fonctions principales, représentant 36 % du montant total des actifs bloqués dans DeFi. Dans ce contexte, Aave, en tant qu'acteur important du marché du prêt, se distingue particulièrement. Le montant total des prêts d'Aave a atteint 6,1 milliards de dollars au premier trimestre, avec une croissance de 79 % par rapport au trimestre précédent, bien au-dessus de la moyenne du marché. Ses revenus de prêt ont également augmenté de 40 %, atteignant 34,9 millions de dollars, maintenant ainsi sa position de leader.
L'histoire d'Aave remonte au projet ETHLend fondé par Stani Kulechov en mai 2017. Après une transformation stratégique, ETHLend a été rebaptisé Aave fin 2018 et a été officiellement lancé en 2020. En novembre 2023, Aave Companies a changé de nom pour Avara et a commencé à développer de nouvelles activités, y compris le stablecoin GHO et le protocole de réseau social Lens. Actuellement, la version Aave V3 fonctionne de manière stable et les services ont été étendus à 12 blockchains différentes.
Le modèle commercial central d'Aave a évolué de la V1 à la V3. La version V2, publiée en décembre 2020, a considérablement amélioré l'expérience utilisateur grâce à une architecture simplifiée et à l'introduction de nouvelles fonctionnalités. La version V3, lancée en janvier 2023, a encore renforcé l'efficacité de l'utilisation des fonds, introduisant des fonctionnalités innovantes telles que le mode efficace, le mode isolé et le portail. En mai 2024, Aave a proposé une proposition de version V4, prévoyant d'adopter une architecture entièrement nouvelle et d'introduire une couche de liquidité unifiée et d'autres conceptions.
Le mécanisme de prêt et d'emprunt d'Aave utilise un modèle de taux d'intérêt dynamique, ajustant les taux d'intérêt en fonction du taux d'utilisation du pool de liquidités. Lorsque la liquidité est suffisante, des taux bas encouragent les prêts ; lorsque la liquidité est tendue, des taux élevés maintiennent la liquidité. Aave propose également une fonction de prêt flash, permettant aux utilisateurs d'effectuer des emprunts à court terme importants sans avoir besoin de garantie.
En dehors de son activité principale de prêt, Aave a également lancé plusieurs produits innovants. Le stablecoin GHO, en tant que stablecoin natif d'Aave, a connu un léger désancrage, mais a désormais presque retrouvé son ancrage. Le Lens Protocol est une tentative d'Aave dans le domaine des réseaux sociaux, visant à remodeler l'interaction sur les médias sociaux en transformant les comportements sociaux en NFT. Aave Arc est une solution de pool de liquidité privé destinée aux investisseurs institutionnels.
En termes de performance financière, bien que le revenu total annuel du protocole Aave ait légèrement diminué, il a réalisé un excédent depuis décembre 2022. Les principales sources de revenus d'Aave comprennent les revenus de prêt, les frais de prêt instantané, les frais d'autres fonctionnalités et les frais de minting de GHO.
Dans la concurrence du marché, Aave maintient sa position de leader dans le domaine du prêt DeFi, avec une TVL atteignant 1,025 millions de dollars, dépassant de loin les autres protocoles de prêt. Sur le marché des prêts instantanés, Aave et Balancer se partagent les deux premières places. Dans le domaine des prêts inter-chaînes, bien que des protocoles comme Radiant Capital aient déjà des projets, Aave montre un énorme potentiel grâce à sa TVL massive.
Le jeton AAVE, en tant que jeton de gouvernance de la plateforme, joue un rôle important dans le mécanisme de gouvernance et de récompenses de staking. Son offre totale est de 16 millions de jetons, dont environ 14,7 millions sont actuellement en circulation sur le marché. Les détenteurs de jetons AAVE peuvent participer à la gouvernance du protocole et obtenir des dividendes des profits du protocole par le biais du staking.
En regardant vers l'avenir, bien qu'Aave reste en tête sur le marché des prêts, il fait toujours face à la concurrence de solutions de prêt innovantes. L'intégration du stablecoin GHO avec les fonctionnalités de prêt d'Aave doit également être renforcée. Pour consolider sa position sur le marché, Aave doit continuer à optimiser ses activités principales, promouvoir le développement de GHO, établir le réseau Aave conçu pour la version V4 et étendre l'écosystème des activités non liées aux prêts.
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RektButAlive
· Il y a 1h
Ah, passez à la liquidation.
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AirdropHarvester
· 08-17 03:33
Profitez-en tant qu'il n'y a pas encore de nouveaux projets, buy the dip Aave pour préserver le capital et générer des bénéfices.
Aave de ETHLend à V4 : l'évolution et le chemin d'innovation du géant du prêt en Finance décentralisée
Évolution du prêt décentralisé : d'ETHLend à Aave V4
Le marché DeFi a montré une croissance significative au premier trimestre 2024, avec le prêt comme l'une de ses fonctions principales, représentant 36 % du montant total des actifs bloqués dans DeFi. Dans ce contexte, Aave, en tant qu'acteur important du marché du prêt, se distingue particulièrement. Le montant total des prêts d'Aave a atteint 6,1 milliards de dollars au premier trimestre, avec une croissance de 79 % par rapport au trimestre précédent, bien au-dessus de la moyenne du marché. Ses revenus de prêt ont également augmenté de 40 %, atteignant 34,9 millions de dollars, maintenant ainsi sa position de leader.
L'histoire d'Aave remonte au projet ETHLend fondé par Stani Kulechov en mai 2017. Après une transformation stratégique, ETHLend a été rebaptisé Aave fin 2018 et a été officiellement lancé en 2020. En novembre 2023, Aave Companies a changé de nom pour Avara et a commencé à développer de nouvelles activités, y compris le stablecoin GHO et le protocole de réseau social Lens. Actuellement, la version Aave V3 fonctionne de manière stable et les services ont été étendus à 12 blockchains différentes.
Le modèle commercial central d'Aave a évolué de la V1 à la V3. La version V2, publiée en décembre 2020, a considérablement amélioré l'expérience utilisateur grâce à une architecture simplifiée et à l'introduction de nouvelles fonctionnalités. La version V3, lancée en janvier 2023, a encore renforcé l'efficacité de l'utilisation des fonds, introduisant des fonctionnalités innovantes telles que le mode efficace, le mode isolé et le portail. En mai 2024, Aave a proposé une proposition de version V4, prévoyant d'adopter une architecture entièrement nouvelle et d'introduire une couche de liquidité unifiée et d'autres conceptions.
Le mécanisme de prêt et d'emprunt d'Aave utilise un modèle de taux d'intérêt dynamique, ajustant les taux d'intérêt en fonction du taux d'utilisation du pool de liquidités. Lorsque la liquidité est suffisante, des taux bas encouragent les prêts ; lorsque la liquidité est tendue, des taux élevés maintiennent la liquidité. Aave propose également une fonction de prêt flash, permettant aux utilisateurs d'effectuer des emprunts à court terme importants sans avoir besoin de garantie.
En dehors de son activité principale de prêt, Aave a également lancé plusieurs produits innovants. Le stablecoin GHO, en tant que stablecoin natif d'Aave, a connu un léger désancrage, mais a désormais presque retrouvé son ancrage. Le Lens Protocol est une tentative d'Aave dans le domaine des réseaux sociaux, visant à remodeler l'interaction sur les médias sociaux en transformant les comportements sociaux en NFT. Aave Arc est une solution de pool de liquidité privé destinée aux investisseurs institutionnels.
En termes de performance financière, bien que le revenu total annuel du protocole Aave ait légèrement diminué, il a réalisé un excédent depuis décembre 2022. Les principales sources de revenus d'Aave comprennent les revenus de prêt, les frais de prêt instantané, les frais d'autres fonctionnalités et les frais de minting de GHO.
Dans la concurrence du marché, Aave maintient sa position de leader dans le domaine du prêt DeFi, avec une TVL atteignant 1,025 millions de dollars, dépassant de loin les autres protocoles de prêt. Sur le marché des prêts instantanés, Aave et Balancer se partagent les deux premières places. Dans le domaine des prêts inter-chaînes, bien que des protocoles comme Radiant Capital aient déjà des projets, Aave montre un énorme potentiel grâce à sa TVL massive.
Le jeton AAVE, en tant que jeton de gouvernance de la plateforme, joue un rôle important dans le mécanisme de gouvernance et de récompenses de staking. Son offre totale est de 16 millions de jetons, dont environ 14,7 millions sont actuellement en circulation sur le marché. Les détenteurs de jetons AAVE peuvent participer à la gouvernance du protocole et obtenir des dividendes des profits du protocole par le biais du staking.
En regardant vers l'avenir, bien qu'Aave reste en tête sur le marché des prêts, il fait toujours face à la concurrence de solutions de prêt innovantes. L'intégration du stablecoin GHO avec les fonctionnalités de prêt d'Aave doit également être renforcée. Pour consolider sa position sur le marché, Aave doit continuer à optimiser ses activités principales, promouvoir le développement de GHO, établir le réseau Aave conçu pour la version V4 et étendre l'écosystème des activités non liées aux prêts.