Application et défis de la KYC et eKYC dans le commerce des actifs virtuels
Dans le domaine financier, comprendre le client ( KYC ) et l'identification électronique du client ( eKYC ) est un processus crucial. Ces procédures ne sont pas seulement des exigences réglementaires, mais visent également à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, entre autres crimes financiers. Avec l'essor des transactions d'actifs virtuels, ces concepts et pratiques traditionnels du secteur financier sont progressivement introduits dans le monde du Web3.
La nature et l'objectif de la KYC
Le KYC ne consiste pas seulement à collecter les informations de base des clients, mais il est également essentiel de comprendre le contexte des clients et d'évaluer les risques potentiels auxquels ils pourraient être confrontés. Les institutions financières doivent effectuer une diligence raisonnable pour vérifier si les clients ont déjà participé à des activités de blanchiment d'argent ou s'ils sont liés à des personnes à haut risque. Ce processus implique la collecte de documents d'identité, de preuves d'adresse, etc., et la vérification et l'évaluation des risques par l'équipe en arrière-plan.
Les régulateurs se concentrent particulièrement sur la manière dont les institutions financières obtiennent, utilisent et vérifient les informations des clients. Ils doivent s'assurer que les institutions peuvent identifier si un client figure sur une liste de sanctions ou s'il est une personnalité politique publique. Cela nécessite souvent l'utilisation de bases de données indépendantes tierces pour des comparaisons et des enquêtes de diligence raisonnable approfondies.
eKYC : une nouvelle méthode pour améliorer l'efficacité
Avec le développement de la technologie, l'eKYC est né. Il permet aux clients de compléter l'authentification à distance via des appareils mobiles, réduisant considérablement le temps d'ouverture de compte et améliorant l'expérience utilisateur. L'eKYC utilise la technologie de l'intelligence artificielle pour vérifier l'authenticité des documents d'identité et assure l'identité de l'opérateur par des moyens tels que la vérification vidéo. Cette méthode est non seulement pratique pour les clients, mais réduit également les coûts opérationnels des institutions financières.
L'AML et le CTF : L'objectif central du KYC
La lutte contre le blanchiment d'argent ( AML ) et le financement du terrorisme ( CTF ) sont les objectifs principaux du processus KYC. Les institutions financières doivent s'assurer que la source des fonds des clients est légale et éviter de fournir un soutien financier aux activités terroristes. Cela nécessite un examen complet des antécédents des clients, y compris la vérification de leur présence sur diverses listes de sanctions ou leur association avec des personnes à haut risque.
Établir et maintenir une telle base de données est un travail complexe qui nécessite de collecter des informations de plusieurs sources, y compris des listes de sanctions officielles, des mandats d'arrêt des forces de l'ordre et des rapports des médias, etc. Ce processus nécessite encore une intervention humaine pour garantir l'exactitude et l'actualité des données.
Les défis de la KYC dans le monde Web3
Le développement rapide de l'écosystème Web3 a entraîné de nouveaux défis. Bien que la décentralisation soit l'un des principes fondamentaux de Web3, avec la maturité de l'industrie et la survenue de certains événements indésirables, l'introduction de réglementations appropriées et de mesures KYC devient une tendance inévitable. Cela est à la fois nécessaire pour protéger les intérêts des investisseurs et un passage obligé vers la normalisation de l'industrie.
Sur le plan technique, la manière de lier un portefeuille de blockchain à une identité réelle est un problème à résoudre. Une solution possible consiste à émettre des jetons spéciaux au portefeuille de l'utilisateur après avoir complété le KYC, en tant que preuve d'identité. Cependant, cette méthode nécessite encore des mesures complémentaires pour prévenir les risques tels que le vol de portefeuille.
Équilibrer la réglementation et les besoins des utilisateurs
Pour les entreprises de cryptomonnaie et les échanges, équilibrer les exigences réglementaires et les besoins des utilisateurs est un défi clé. Ils doivent :
Promouvoir l'eKYC, améliorer l'efficacité et l'expérience utilisateur.
Améliorer l'efficacité du processus KYC pour faire face à une croissance massive des utilisateurs.
Assurez-vous que les technologies et les processus KYC sont conformes aux normes réglementaires.
Hong Kong, en tant que potentiel centre Web3, doit constamment mettre à niveau ses infrastructures pour répondre aux besoins de l'industrie. Pour les échanges qui demandent des licences, obtenir une licence n'est que le point de départ, la véritable défi à long terme est de savoir comment opérer efficacement sur la base de la conformité.
Avec le développement continu de l'industrie Web3, le KYC et l'eKYC continueront d'évoluer pour s'adapter aux nouveaux environnements technologiques et aux exigences réglementaires. Trouver un équilibre entre la protection de la vie privée des utilisateurs et l'assurance de la sécurité financière sera un défi constant auquel cette industrie sera confrontée.
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RugPullAlertBot
· Il y a 19h
Dire trop de choses c'est pleurer, KYC a vraiment tué combien de pigeons.
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DegenDreamer
· 08-17 06:27
kyc ? Haha, je ne le ferai jamais.
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SnapshotStriker
· 08-17 06:20
Des problèmes en pagaille, où est la liberté sans KYC ?
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Frontrunner
· 08-17 06:17
Le KYC a-t-il encore vendu la vie privée à la plateforme d'échange ?
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NotGonnaMakeIt
· 08-17 06:11
kyc cette chose c'est se faire prendre pour des cons
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HashBard
· 08-17 06:04
la kyc n'est qu'une autre prison pour le web3... nous construisons des chaînes numériques pour être honnête
Applications et défis de KYC et eKYC à l'ère du Web3
Application et défis de la KYC et eKYC dans le commerce des actifs virtuels
Dans le domaine financier, comprendre le client ( KYC ) et l'identification électronique du client ( eKYC ) est un processus crucial. Ces procédures ne sont pas seulement des exigences réglementaires, mais visent également à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, entre autres crimes financiers. Avec l'essor des transactions d'actifs virtuels, ces concepts et pratiques traditionnels du secteur financier sont progressivement introduits dans le monde du Web3.
La nature et l'objectif de la KYC
Le KYC ne consiste pas seulement à collecter les informations de base des clients, mais il est également essentiel de comprendre le contexte des clients et d'évaluer les risques potentiels auxquels ils pourraient être confrontés. Les institutions financières doivent effectuer une diligence raisonnable pour vérifier si les clients ont déjà participé à des activités de blanchiment d'argent ou s'ils sont liés à des personnes à haut risque. Ce processus implique la collecte de documents d'identité, de preuves d'adresse, etc., et la vérification et l'évaluation des risques par l'équipe en arrière-plan.
Les régulateurs se concentrent particulièrement sur la manière dont les institutions financières obtiennent, utilisent et vérifient les informations des clients. Ils doivent s'assurer que les institutions peuvent identifier si un client figure sur une liste de sanctions ou s'il est une personnalité politique publique. Cela nécessite souvent l'utilisation de bases de données indépendantes tierces pour des comparaisons et des enquêtes de diligence raisonnable approfondies.
eKYC : une nouvelle méthode pour améliorer l'efficacité
Avec le développement de la technologie, l'eKYC est né. Il permet aux clients de compléter l'authentification à distance via des appareils mobiles, réduisant considérablement le temps d'ouverture de compte et améliorant l'expérience utilisateur. L'eKYC utilise la technologie de l'intelligence artificielle pour vérifier l'authenticité des documents d'identité et assure l'identité de l'opérateur par des moyens tels que la vérification vidéo. Cette méthode est non seulement pratique pour les clients, mais réduit également les coûts opérationnels des institutions financières.
L'AML et le CTF : L'objectif central du KYC
La lutte contre le blanchiment d'argent ( AML ) et le financement du terrorisme ( CTF ) sont les objectifs principaux du processus KYC. Les institutions financières doivent s'assurer que la source des fonds des clients est légale et éviter de fournir un soutien financier aux activités terroristes. Cela nécessite un examen complet des antécédents des clients, y compris la vérification de leur présence sur diverses listes de sanctions ou leur association avec des personnes à haut risque.
Établir et maintenir une telle base de données est un travail complexe qui nécessite de collecter des informations de plusieurs sources, y compris des listes de sanctions officielles, des mandats d'arrêt des forces de l'ordre et des rapports des médias, etc. Ce processus nécessite encore une intervention humaine pour garantir l'exactitude et l'actualité des données.
Les défis de la KYC dans le monde Web3
Le développement rapide de l'écosystème Web3 a entraîné de nouveaux défis. Bien que la décentralisation soit l'un des principes fondamentaux de Web3, avec la maturité de l'industrie et la survenue de certains événements indésirables, l'introduction de réglementations appropriées et de mesures KYC devient une tendance inévitable. Cela est à la fois nécessaire pour protéger les intérêts des investisseurs et un passage obligé vers la normalisation de l'industrie.
Sur le plan technique, la manière de lier un portefeuille de blockchain à une identité réelle est un problème à résoudre. Une solution possible consiste à émettre des jetons spéciaux au portefeuille de l'utilisateur après avoir complété le KYC, en tant que preuve d'identité. Cependant, cette méthode nécessite encore des mesures complémentaires pour prévenir les risques tels que le vol de portefeuille.
Équilibrer la réglementation et les besoins des utilisateurs
Pour les entreprises de cryptomonnaie et les échanges, équilibrer les exigences réglementaires et les besoins des utilisateurs est un défi clé. Ils doivent :
Hong Kong, en tant que potentiel centre Web3, doit constamment mettre à niveau ses infrastructures pour répondre aux besoins de l'industrie. Pour les échanges qui demandent des licences, obtenir une licence n'est que le point de départ, la véritable défi à long terme est de savoir comment opérer efficacement sur la base de la conformité.
Avec le développement continu de l'industrie Web3, le KYC et l'eKYC continueront d'évoluer pour s'adapter aux nouveaux environnements technologiques et aux exigences réglementaires. Trouver un équilibre entre la protection de la vie privée des utilisateurs et l'assurance de la sécurité financière sera un défi constant auquel cette industrie sera confrontée.