Apakah Anda Hanya Membayar Pajak pada Kripto Saat Anda Menarik di Australia?
Bagaimana Kripto dikenakan pajak di Australia
ATO menerapkan aturan Pajak Keuntungan Modal (CGT) pada kripto. Ini berarti bahwa setiap kali Anda menjual kripto, Anda mungkin dikenakan pajak. "Penjualan" tidak hanya berarti menukarkan ke dalam dolar—ini juga termasuk perdagangan, memberikan, atau menggunakan kripto untuk membeli barang dan jasa.
Apa yang dihitung sebagai peristiwa yang dikenakan pajak?
1. Menarik ke AUD
Menjual kripto Anda untuk dolar Australia adalah peristiwa yang dikenakan pajak. Misalnya, jika Anda membeli Bitcoin seharga A$50.000 dan menjualnya seharga A$80.000, Anda akan membayar CGT atas keuntungan A$30.000.
2. Menukar Satu Kripto dengan Kripto Lain
Menukar BTC dengan ETH? Itu juga dianggap sebagai pelepasan—meskipun Anda belum menarik ke fiat. ATO menghitung keuntungan atau kerugian berdasarkan nilai pasar pada saat perdagangan.
3. Menggunakan Kripto untuk Pembelian
Apakah Anda membeli mobil, membayar liburan, atau hanya membeli kopi dengan kripto, itu adalah peristiwa yang dikenakan pajak. Jika kripto Anda meningkat nilainya sejak pembelian, keuntungan tersebut dikenakan pajak.
4. Memberikan Kripto
Memberikan kripto juga dihitung sebagai pelepasan. Anda perlu menghitung dan melaporkan setiap keuntungan atau kerugian modal pada saat pemberian.
Kapan Anda Tidak Membayar Pajak?
- Holding Kripto:Hanya memegang kripto di dompet Anda tidak dikenakan pajak. Pajak hanya berlaku ketika terjadi peristiwa disposisi.
- Pengecualian Penggunaan Pribadi:Jika Anda menggunakan kripto untuk pembelian pribadi di bawah A$10.000 dan niatnya benar-benar pribadi (misalnya, membeli game atau kopi), itu mungkin dibebaskan.
- Kerugian: Jika Anda menjual kripto dengan kerugian, Anda dapat menggunakannya untuk mengimbangi keuntungan modal lainnya.
Bisakah Anda Mengurangi Tagihan Pajak Kripto Anda?
- Tahan selama 12+ Bulan – Aset yang dipegang lebih dari satu tahun mungkin memenuhi syarat untuk diskon CGT sebesar 50%.
- Lacak Segalanya – Simpan catatan yang akurat tentang pembelian, penjualan, penukaran, dan biaya untuk memastikan perhitungan pajak yang tepat.
- Mengimbangi Keuntungan dengan Kerugian – Menjual koin yang berkinerja buruk dengan kerugian dapat mengurangi keuntungan pajak keseluruhan Anda.
Akan Kripto Mencapai Titik di Mana Itu Bebas Pajak?
Saat ini, tidak ada rencana di Australia untuk menjadikan kripto bebas pajak. ATO secara aktif memantau aktivitas kripto dan mengharapkan semua wajib pajak untuk melaporkan pengeluaran mereka. Namun, seiring dengan semakin integrasinya kripto ke dalam superannuation dan keuangan tradisional, kerangka pajak dapat berkembang seiring waktu.
Kesimpulan
Jadi, apakah Anda hanya membayar pajak pada kripto ketika Anda mencairkan di Australia?
Tidak—Anda membayar pajak setiap kali Anda melepas kripto Anda: menjualnya menjadi AUD, menukarnya dengan koin lain, memberikannya, atau menggunakannya untuk pembelian. Hanya memegang tidak dikenakan pajak, tetapi setiap penggunaan atau perdagangan memicu kewajiban pajak.
Bagi investor kripto Australia, strategi terbaik adalah tetap terinformasi, menjaga catatan yang rinci, dan merencanakan penjualan dengan cerdas untuk memaksimalkan diskon CGT.
FAQ
1. Apakah saya membayar pajak jika saya hanya menyimpan kripto?
Tidak, memegang bukanlah peristiwa yang dikenakan pajak di Australia.
2. Apakah saya hanya membayar pajak ketika saya menjual kripto ke AUD?
Tidak, pajak berlaku setiap kali Anda melepaskan kripto—termasuk pertukaran, pembelian, atau hadiah.
3. Dapatkah saya mengimbangi kerugian kripto saya terhadap keuntungan?
Ya, kerugian modal dapat digunakan untuk mengurangi keuntungan modal yang kena pajak.
4. Apakah membeli kopi dengan kripto dikenakan pajak?
Ya, secara teknis. Tetapi ada pengecualian penggunaan pribadi untuk jumlah di bawah A$10.000 jika itu benar-benar untuk pembelian pribadi.
5. Bagaimana saya bisa mengurangi tagihan pajak kripto saya?
Tahan aset selama lebih dari 12 bulan, lacak setiap transaksi, dan kompensasi keuntungan dengan kerugian.