Evolusi Pinjaman Desentralisasi: dari ETHLend ke Aave V4
Pasar DeFi menunjukkan pertumbuhan signifikan pada kuartal pertama 2024, dengan pinjaman sebagai salah satu fungsi inti, menyumbang 36% dari total nilai terkunci DeFi. Dalam konteks ini, Aave sebagai salah satu pelaku penting di pasar pinjaman, tampil dengan sangat menarik. Total pinjaman Aave pada kuartal pertama mencapai 6,1 miliar USD, tumbuh 79% secara kuartalan, jauh di atas rata-rata pasar. Pendapatan pinjaman juga meningkat 40%, mencapai 34,9 juta USD, terus mempertahankan posisinya sebagai pemimpin.
Perkembangan Aave dapat ditelusuri kembali ke proyek ETHLend yang didirikan oleh Stani Kulechov pada Mei 2017. Setelah transformasi strategis, ETHLend berganti nama menjadi Aave pada akhir 2018 dan resmi diluncurkan pada 2020. Pada November 2023, Aave Companies berganti nama menjadi Avara dan mulai memperluas bisnis baru termasuk stablecoin GHO, dan protokol jejaring sosial Lens. Saat ini, versi Aave V3 telah beroperasi dengan stabil, dan layanan telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda.
Model bisnis inti Aave telah mengalami evolusi dari V1 ke V3. Versi V2 dirilis pada Desember 2020, secara signifikan meningkatkan pengalaman pengguna dengan menyederhanakan arsitektur dan memperkenalkan fitur baru. Versi V3 yang diluncurkan pada Januari 2023 lebih lanjut meningkatkan efisiensi penggunaan dana, dengan memperkenalkan mode efisien, mode terisolasi, dan portal sebagai fitur inovatif. Pada Mei 2024, Aave mengajukan proposal versi V4, yang rencananya akan mengadopsi arsitektur baru dan memperkenalkan lapisan likuiditas terpadu.
Mekanisme pinjaman Aave mengadopsi model suku bunga dinamis, yang menyesuaikan suku bunga pinjaman berdasarkan tingkat pemanfaatan kolam dana. Ketika likuiditas cukup, suku bunga rendah mendorong peminjaman; ketika likuiditas ketat, suku bunga tinggi menjaga likuiditas. Aave juga menyediakan fungsi pinjaman kilat, yang memungkinkan pengguna melakukan pinjaman jangka pendek dalam jumlah besar tanpa perlu jaminan.
Selain layanan pinjaman inti, Aave juga telah meluncurkan berbagai produk inovatif. Stablecoin GHO sebagai stablecoin asli Aave, meskipun mengalami penyimpangan sementara, saat ini telah hampir pulih kembali ke nilai tetap. Protokol Lens adalah upaya Aave di bidang jejaring sosial, yang mengubah perilaku sosial menjadi NFT untuk merombak cara interaksi media sosial. Aave Arc adalah solusi kolam likuiditas pribadi yang ditujukan untuk investor institusi.
Dalam hal kinerja keuangan, meskipun pendapatan total tahunan Aave mengalami penurunan kecil, sejak Desember 2022 telah mencapai surplus. Sumber pendapatan utama Aave meliputi pendapatan pinjaman, biaya pinjaman kilat, biaya fungsi lainnya, dan biaya pencetakan GHO.
Dalam persaingan pasar, Aave tetap memimpin di bidang pinjaman DeFi, dengan TVL mencapai 10,25 juta dolar AS, jauh di atas protokol pinjaman lainnya. Di pasar pinjaman kilat, Aave berdampingan dengan Balancer di dua posisi teratas. Di bidang pinjaman lintas rantai, meskipun protokol seperti Radiant Capital sudah memiliki pengaturan, Aave menunjukkan potensi besar berkat TVL-nya yang besar.
Token AAVE berfungsi sebagai token tata kelola platform, memainkan peran penting dalam mekanisme tata kelola dan imbalan staking. Total pasokannya adalah 16 juta token, dengan sirkulasi pasar saat ini sekitar 14,7 juta token. Pemegang token AAVE dapat berpartisipasi dalam tata kelola protokol dan mendapatkan dividen dari keuntungan protokol melalui staking.
Melihat ke depan, meskipun Aave tetap unggul di pasar pinjaman, mereka masih menghadapi persaingan dari solusi pinjaman inovatif. Integrasi stablecoin GHO dengan fungsi pinjaman Aave juga perlu diperkuat. Untuk memperkuat posisi pasar, Aave perlu terus mengoptimalkan bisnis inti, mendorong pengembangan GHO, membangun Aave Network dengan desain versi V4, dan memperluas ekosistem bisnis non-pinjaman.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
2
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
AirdropHarvester
· 08-17 03:33
Selagi belum ada proyek baru, buy the dip aave untuk menjaga modal dan mendapatkan keuntungan
Aave dari ETHLend ke V4: Evolusi dan Inovasi Raksasa Pinjaman Keuangan Desentralisasi
Evolusi Pinjaman Desentralisasi: dari ETHLend ke Aave V4
Pasar DeFi menunjukkan pertumbuhan signifikan pada kuartal pertama 2024, dengan pinjaman sebagai salah satu fungsi inti, menyumbang 36% dari total nilai terkunci DeFi. Dalam konteks ini, Aave sebagai salah satu pelaku penting di pasar pinjaman, tampil dengan sangat menarik. Total pinjaman Aave pada kuartal pertama mencapai 6,1 miliar USD, tumbuh 79% secara kuartalan, jauh di atas rata-rata pasar. Pendapatan pinjaman juga meningkat 40%, mencapai 34,9 juta USD, terus mempertahankan posisinya sebagai pemimpin.
Perkembangan Aave dapat ditelusuri kembali ke proyek ETHLend yang didirikan oleh Stani Kulechov pada Mei 2017. Setelah transformasi strategis, ETHLend berganti nama menjadi Aave pada akhir 2018 dan resmi diluncurkan pada 2020. Pada November 2023, Aave Companies berganti nama menjadi Avara dan mulai memperluas bisnis baru termasuk stablecoin GHO, dan protokol jejaring sosial Lens. Saat ini, versi Aave V3 telah beroperasi dengan stabil, dan layanan telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda.
Model bisnis inti Aave telah mengalami evolusi dari V1 ke V3. Versi V2 dirilis pada Desember 2020, secara signifikan meningkatkan pengalaman pengguna dengan menyederhanakan arsitektur dan memperkenalkan fitur baru. Versi V3 yang diluncurkan pada Januari 2023 lebih lanjut meningkatkan efisiensi penggunaan dana, dengan memperkenalkan mode efisien, mode terisolasi, dan portal sebagai fitur inovatif. Pada Mei 2024, Aave mengajukan proposal versi V4, yang rencananya akan mengadopsi arsitektur baru dan memperkenalkan lapisan likuiditas terpadu.
Mekanisme pinjaman Aave mengadopsi model suku bunga dinamis, yang menyesuaikan suku bunga pinjaman berdasarkan tingkat pemanfaatan kolam dana. Ketika likuiditas cukup, suku bunga rendah mendorong peminjaman; ketika likuiditas ketat, suku bunga tinggi menjaga likuiditas. Aave juga menyediakan fungsi pinjaman kilat, yang memungkinkan pengguna melakukan pinjaman jangka pendek dalam jumlah besar tanpa perlu jaminan.
Selain layanan pinjaman inti, Aave juga telah meluncurkan berbagai produk inovatif. Stablecoin GHO sebagai stablecoin asli Aave, meskipun mengalami penyimpangan sementara, saat ini telah hampir pulih kembali ke nilai tetap. Protokol Lens adalah upaya Aave di bidang jejaring sosial, yang mengubah perilaku sosial menjadi NFT untuk merombak cara interaksi media sosial. Aave Arc adalah solusi kolam likuiditas pribadi yang ditujukan untuk investor institusi.
Dalam hal kinerja keuangan, meskipun pendapatan total tahunan Aave mengalami penurunan kecil, sejak Desember 2022 telah mencapai surplus. Sumber pendapatan utama Aave meliputi pendapatan pinjaman, biaya pinjaman kilat, biaya fungsi lainnya, dan biaya pencetakan GHO.
Dalam persaingan pasar, Aave tetap memimpin di bidang pinjaman DeFi, dengan TVL mencapai 10,25 juta dolar AS, jauh di atas protokol pinjaman lainnya. Di pasar pinjaman kilat, Aave berdampingan dengan Balancer di dua posisi teratas. Di bidang pinjaman lintas rantai, meskipun protokol seperti Radiant Capital sudah memiliki pengaturan, Aave menunjukkan potensi besar berkat TVL-nya yang besar.
Token AAVE berfungsi sebagai token tata kelola platform, memainkan peran penting dalam mekanisme tata kelola dan imbalan staking. Total pasokannya adalah 16 juta token, dengan sirkulasi pasar saat ini sekitar 14,7 juta token. Pemegang token AAVE dapat berpartisipasi dalam tata kelola protokol dan mendapatkan dividen dari keuntungan protokol melalui staking.
Melihat ke depan, meskipun Aave tetap unggul di pasar pinjaman, mereka masih menghadapi persaingan dari solusi pinjaman inovatif. Integrasi stablecoin GHO dengan fungsi pinjaman Aave juga perlu diperkuat. Untuk memperkuat posisi pasar, Aave perlu terus mengoptimalkan bisnis inti, mendorong pengembangan GHO, membangun Aave Network dengan desain versi V4, dan memperluas ekosistem bisnis non-pinjaman.