A evolução do empréstimo descentralizado: de ETHLend a Aave V4
O mercado DeFi demonstrou um crescimento significativo no primeiro trimestre de 2024, com o empréstimo, como uma das suas funções principais, a representar 36% do valor total bloqueado no DeFi. Nesse contexto, a Aave, como um importante participante do mercado de empréstimos, destacou-se particularmente. O volume total de empréstimos da Aave no primeiro trimestre atingiu 6,1 mil milhões de dólares, um aumento de 79% em relação ao trimestre anterior, superando amplamente a média do mercado. As receitas de empréstimo também cresceram 40%, alcançando 34,9 milhões de dólares, continuando a manter a sua posição de liderança.
A evolução do Aave remonta ao projeto ETHLend fundado por Stani Kulechov em maio de 2017. Após uma transformação estratégica, o ETHLend foi renomeado para Aave no final de 2018 e foi oficialmente lançado em 2020. Em novembro de 2023, a Aave Companies foi renomeada para Avara e começou a expandir novos negócios, incluindo a stablecoin GHO e o protocolo de rede social Lens. Atualmente, a versão Aave V3 está em funcionamento estável, com serviços expandidos para 12 blockchains diferentes.
O modelo de negócios central do Aave passou por uma evolução da V1 para a V3. A versão V2 foi lançada em dezembro de 2020, melhorando significativamente a experiência do usuário através da simplificação da arquitetura e da introdução de novas funcionalidades. A versão V3, lançada em janeiro de 2023, aprimorou ainda mais a eficiência na utilização de fundos, introduzindo funcionalidades inovadoras como o modo eficiente, modo isolado e portal. Em maio de 2024, o Aave apresentou a proposta da versão V4, planejando adotar uma nova arquitetura e introduzir um nível de liquidez unificado entre outros designs.
O mecanismo de empréstimo da Aave utiliza um modelo de taxa de juro dinâmica, ajustando as taxas de empréstimo com base na utilização do fundo. Quando a liquidez é abundante, taxas baixas incentivam o empréstimo; quando a liquidez é apertada, taxas altas mantêm a liquidez. A Aave também oferece a funcionalidade de empréstimos relâmpago, permitindo que os usuários realizem grandes empréstimos de curto prazo sem a necessidade de colaterais.
Além do núcleo de serviços de empréstimo, a Aave lançou vários produtos inovadores. A stablecoin GHO, como a stablecoin nativa da Aave, embora tenha passado por um curto período de desanexação, já recuperou basicamente o anexo. O Lens Protocol é a tentativa da Aave no campo das redes sociais, buscando remodelar a interação nas mídias sociais ao transformar comportamentos sociais em NFTs. A Aave Arc é uma solução de pool de liquidez privada voltada para investidores institucionais.
Em termos de desempenho financeiro, a receita total anual do protocolo Aave teve uma ligeira diminuição, mas desde dezembro de 2022 já apresentou um superávit. As principais fontes de receita da Aave incluem receitas de empréstimos, taxas de empréstimos relâmpago, taxas de outras funcionalidades e taxas de emissão de GHO.
No mercado competitivo, a Aave mantém uma posição de liderança no setor de empréstimos DeFi, com um TVL de 1,025 milhões de dólares, muito superior a outros protocolos de empréstimo. No mercado de empréstimos relâmpago, a Aave e a Balancer estão empatadas nas duas primeiras posições. No setor de empréstimos entre cadeias, embora protocolos como a Radiant Capital já tenham se posicionado, a Aave demonstra um enorme potencial devido ao seu grande TVL.
O token AAVE, como token de governança da plataforma, desempenha um papel importante nos mecanismos de governança e recompensas de staking. A sua oferta total é de 16 milhões de unidades, e atualmente a circulação no mercado é de cerca de 14,7 milhões de unidades. Os detentores de tokens AAVE podem participar da governança do protocolo e obter dividendos dos lucros do protocolo através do staking.
Olhando para o futuro, embora a Aave mantenha a liderança no mercado de empréstimos, ainda enfrenta a concorrência de soluções de empréstimos inovadoras. A integração da stablecoin GHO com as funcionalidades de empréstimo da Aave também precisa ser fortalecida. Para consolidar sua posição no mercado, a Aave precisa continuar a otimizar seu core business, promover o desenvolvimento do GHO, estabelecer a Aave Network com o design da versão V4 e expandir o ecossistema de negócios não relacionados a empréstimos.
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AirdropHarvester
· 08-17 03:33
Aproveite que ainda não há novos projetos para comprar na baixa aave e garantir lucros.
Aave de ETHLend para V4: A evolução e o caminho de inovação do gigante de Finanças Descentralizadas de empréstimos
A evolução do empréstimo descentralizado: de ETHLend a Aave V4
O mercado DeFi demonstrou um crescimento significativo no primeiro trimestre de 2024, com o empréstimo, como uma das suas funções principais, a representar 36% do valor total bloqueado no DeFi. Nesse contexto, a Aave, como um importante participante do mercado de empréstimos, destacou-se particularmente. O volume total de empréstimos da Aave no primeiro trimestre atingiu 6,1 mil milhões de dólares, um aumento de 79% em relação ao trimestre anterior, superando amplamente a média do mercado. As receitas de empréstimo também cresceram 40%, alcançando 34,9 milhões de dólares, continuando a manter a sua posição de liderança.
A evolução do Aave remonta ao projeto ETHLend fundado por Stani Kulechov em maio de 2017. Após uma transformação estratégica, o ETHLend foi renomeado para Aave no final de 2018 e foi oficialmente lançado em 2020. Em novembro de 2023, a Aave Companies foi renomeada para Avara e começou a expandir novos negócios, incluindo a stablecoin GHO e o protocolo de rede social Lens. Atualmente, a versão Aave V3 está em funcionamento estável, com serviços expandidos para 12 blockchains diferentes.
O modelo de negócios central do Aave passou por uma evolução da V1 para a V3. A versão V2 foi lançada em dezembro de 2020, melhorando significativamente a experiência do usuário através da simplificação da arquitetura e da introdução de novas funcionalidades. A versão V3, lançada em janeiro de 2023, aprimorou ainda mais a eficiência na utilização de fundos, introduzindo funcionalidades inovadoras como o modo eficiente, modo isolado e portal. Em maio de 2024, o Aave apresentou a proposta da versão V4, planejando adotar uma nova arquitetura e introduzir um nível de liquidez unificado entre outros designs.
O mecanismo de empréstimo da Aave utiliza um modelo de taxa de juro dinâmica, ajustando as taxas de empréstimo com base na utilização do fundo. Quando a liquidez é abundante, taxas baixas incentivam o empréstimo; quando a liquidez é apertada, taxas altas mantêm a liquidez. A Aave também oferece a funcionalidade de empréstimos relâmpago, permitindo que os usuários realizem grandes empréstimos de curto prazo sem a necessidade de colaterais.
Além do núcleo de serviços de empréstimo, a Aave lançou vários produtos inovadores. A stablecoin GHO, como a stablecoin nativa da Aave, embora tenha passado por um curto período de desanexação, já recuperou basicamente o anexo. O Lens Protocol é a tentativa da Aave no campo das redes sociais, buscando remodelar a interação nas mídias sociais ao transformar comportamentos sociais em NFTs. A Aave Arc é uma solução de pool de liquidez privada voltada para investidores institucionais.
Em termos de desempenho financeiro, a receita total anual do protocolo Aave teve uma ligeira diminuição, mas desde dezembro de 2022 já apresentou um superávit. As principais fontes de receita da Aave incluem receitas de empréstimos, taxas de empréstimos relâmpago, taxas de outras funcionalidades e taxas de emissão de GHO.
No mercado competitivo, a Aave mantém uma posição de liderança no setor de empréstimos DeFi, com um TVL de 1,025 milhões de dólares, muito superior a outros protocolos de empréstimo. No mercado de empréstimos relâmpago, a Aave e a Balancer estão empatadas nas duas primeiras posições. No setor de empréstimos entre cadeias, embora protocolos como a Radiant Capital já tenham se posicionado, a Aave demonstra um enorme potencial devido ao seu grande TVL.
O token AAVE, como token de governança da plataforma, desempenha um papel importante nos mecanismos de governança e recompensas de staking. A sua oferta total é de 16 milhões de unidades, e atualmente a circulação no mercado é de cerca de 14,7 milhões de unidades. Os detentores de tokens AAVE podem participar da governança do protocolo e obter dividendos dos lucros do protocolo através do staking.
Olhando para o futuro, embora a Aave mantenha a liderança no mercado de empréstimos, ainda enfrenta a concorrência de soluções de empréstimos inovadoras. A integração da stablecoin GHO com as funcionalidades de empréstimo da Aave também precisa ser fortalecida. Para consolidar sua posição no mercado, a Aave precisa continuar a otimizar seu core business, promover o desenvolvimento do GHO, estabelecer a Aave Network com o design da versão V4 e expandir o ecossistema de negócios não relacionados a empréstimos.