Эволюция децентрализованных займов: от ETHLend до Aave V4
Рынок DeFi демонстрирует значительный рост в первом квартале 2024 года, при этом кредитование, как одна из его основных функций, занимает 36% от общего объема заблокированных средств в DeFi. На этом фоне Aave, как важный участник рынка кредитования, особенно выделяется. Объем кредитования Aave в первом квартале достиг 6,1 миллиарда долларов, увеличившись на 79% по сравнению с предыдущим кварталом, что значительно превышает средний уровень по рынку. Их доход от кредитования также увеличился на 40%, составив 34,9 миллиона долларов, продолжая сохранять лидирующие позиции.
История развития Aave восходит к проекту ETHLend, основанному Стани Кулечовым в мае 2017 года. После стратегической трансформации ETHLend в конце 2018 года был переименован в Aave и официально запущен в 2020 году. В ноябре 2023 года Aave Companies была переименована в Avara и начала расширять новые направления бизнеса, включая стабильную монету GHO и протокол социальной сети Lens. В настоящее время версия Aave V3 стабильно работает, а услуги расширены до 12 различных блокчейнов.
Основная бизнес-модель Aave претерпела эволюцию от V1 до V3. Версия V2 была выпущена в декабре 2020 года, значительно улучшив пользовательский опыт за счет упрощенной архитектуры и внедрения новых функций. Версия V3, выпущенная в январе 2023 года, еще больше повысила эффективность использования капитала, введя инновационные функции, такие как эффективный режим, изолированный режим и портал. В мае 2024 года Aave представила предложение о версии V4, планируя использовать новую архитектуру и внедрить единый уровень ликвидности.
Кредитный механизм Aave использует модель динамического процентного ставки, которая регулирует процентные ставки в зависимости от использования пулов ликвидности. Когда ликвидности достаточно, низкие процентные ставки стимулируют кредитование; когда ликвидности не хватает, высокие процентные ставки поддерживают ликвидность. Aave также предоставляет функцию мгновенного кредита, позволяя пользователям осуществлять крупные краткосрочные займы без предоставления залога.
Помимо основных кредитных услуг, Aave также запустила несколько инновационных продуктов. GHO-стабильная монета, будучи родной стабильной монетой Aave, хотя и пережила кратковременное обесценивание, но в настоящее время практически восстановила привязку. Lens Protocol — это попытка Aave в области социальных сетей, которая преобразует социальные действия в NFT для переосмысления взаимодействия в социальных медиа. Aave Arc — это решение для частных ликвидных пулов, ориентированное на институциональных инвесторов.
В финансовых показателях общий годовой доход Aave немного снизился, но с декабря 2022 года он стал прибыльным. Основные источники дохода Aave включают доходы от кредитования, комиссии за мгновенные кредиты, другие функциональные сборы и сборы за эмиссию GHO.
На рынке конкуренции Aave сохраняет лидирующие позиции в области DeFi-кредитования, его TVL составляет 1,025,000,000 долларов, что значительно превышает другие кредитные протоколы. На рынке мгновенных кредитов Aave делит первые два места с Balancer. В области кросс-цепочного кредитования, хотя такие протоколы, как Radiant Capital, уже имеют свои позиции, Aave благодаря своему огромному TVL демонстрирует огромный потенциал.
Токен AAVE является управленческим токеном платформы и играет важную роль в механизмах управления и вознаграждения за стейкинг. Его общий объем составляет 16 миллионов единиц, в настоящее время рыночное обращение составляет около 14,7 миллионов единиц. Держатели токенов AAVE могут участвовать в управлении протоколом и получать дивиденды от прибыли протокола через стейкинг.
Смотрим в будущее, хотя Aave сохраняет лидерство на рынке кредитования, он все еще сталкивается с конкуренцией со стороны инновационных кредитных решений. Интеграция стабильной монеты GHO с функциями кредитования Aave также нуждается в улучшении. Чтобы укрепить свои позиции на рынке, Aave необходимо постоянно оптимизировать основной бизнес, продвигать развитие GHO, создать дизайн Aave Network версии V4 и расширить экосистему непроизводственного бизнеса.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
19 Лайков
Награда
19
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
RektButAlive
· 18ч назад
А, быстро переходите к ликвидации.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHarvester
· 08-17 03:33
покупайте падения aave, чтобы сохранить капитал и получать доходы
Посмотреть ОригиналОтветить0
rugpull_ptsd
· 08-17 03:30
Я, оказывается, пропустил этого большого быка aave.
Aave от ETHLend до V4: эволюция и инновационный путь гиганта Децентрализованных финансов в кредитовании
Эволюция децентрализованных займов: от ETHLend до Aave V4
Рынок DeFi демонстрирует значительный рост в первом квартале 2024 года, при этом кредитование, как одна из его основных функций, занимает 36% от общего объема заблокированных средств в DeFi. На этом фоне Aave, как важный участник рынка кредитования, особенно выделяется. Объем кредитования Aave в первом квартале достиг 6,1 миллиарда долларов, увеличившись на 79% по сравнению с предыдущим кварталом, что значительно превышает средний уровень по рынку. Их доход от кредитования также увеличился на 40%, составив 34,9 миллиона долларов, продолжая сохранять лидирующие позиции.
История развития Aave восходит к проекту ETHLend, основанному Стани Кулечовым в мае 2017 года. После стратегической трансформации ETHLend в конце 2018 года был переименован в Aave и официально запущен в 2020 году. В ноябре 2023 года Aave Companies была переименована в Avara и начала расширять новые направления бизнеса, включая стабильную монету GHO и протокол социальной сети Lens. В настоящее время версия Aave V3 стабильно работает, а услуги расширены до 12 различных блокчейнов.
Основная бизнес-модель Aave претерпела эволюцию от V1 до V3. Версия V2 была выпущена в декабре 2020 года, значительно улучшив пользовательский опыт за счет упрощенной архитектуры и внедрения новых функций. Версия V3, выпущенная в январе 2023 года, еще больше повысила эффективность использования капитала, введя инновационные функции, такие как эффективный режим, изолированный режим и портал. В мае 2024 года Aave представила предложение о версии V4, планируя использовать новую архитектуру и внедрить единый уровень ликвидности.
Кредитный механизм Aave использует модель динамического процентного ставки, которая регулирует процентные ставки в зависимости от использования пулов ликвидности. Когда ликвидности достаточно, низкие процентные ставки стимулируют кредитование; когда ликвидности не хватает, высокие процентные ставки поддерживают ликвидность. Aave также предоставляет функцию мгновенного кредита, позволяя пользователям осуществлять крупные краткосрочные займы без предоставления залога.
Помимо основных кредитных услуг, Aave также запустила несколько инновационных продуктов. GHO-стабильная монета, будучи родной стабильной монетой Aave, хотя и пережила кратковременное обесценивание, но в настоящее время практически восстановила привязку. Lens Protocol — это попытка Aave в области социальных сетей, которая преобразует социальные действия в NFT для переосмысления взаимодействия в социальных медиа. Aave Arc — это решение для частных ликвидных пулов, ориентированное на институциональных инвесторов.
В финансовых показателях общий годовой доход Aave немного снизился, но с декабря 2022 года он стал прибыльным. Основные источники дохода Aave включают доходы от кредитования, комиссии за мгновенные кредиты, другие функциональные сборы и сборы за эмиссию GHO.
На рынке конкуренции Aave сохраняет лидирующие позиции в области DeFi-кредитования, его TVL составляет 1,025,000,000 долларов, что значительно превышает другие кредитные протоколы. На рынке мгновенных кредитов Aave делит первые два места с Balancer. В области кросс-цепочного кредитования, хотя такие протоколы, как Radiant Capital, уже имеют свои позиции, Aave благодаря своему огромному TVL демонстрирует огромный потенциал.
Токен AAVE является управленческим токеном платформы и играет важную роль в механизмах управления и вознаграждения за стейкинг. Его общий объем составляет 16 миллионов единиц, в настоящее время рыночное обращение составляет около 14,7 миллионов единиц. Держатели токенов AAVE могут участвовать в управлении протоколом и получать дивиденды от прибыли протокола через стейкинг.
Смотрим в будущее, хотя Aave сохраняет лидерство на рынке кредитования, он все еще сталкивается с конкуренцией со стороны инновационных кредитных решений. Интеграция стабильной монеты GHO с функциями кредитования Aave также нуждается в улучшении. Чтобы укрепить свои позиции на рынке, Aave необходимо постоянно оптимизировать основной бизнес, продвигать развитие GHO, создать дизайн Aave Network версии V4 и расширить экосистему непроизводственного бизнеса.