Переход Хонг Еа от десятилетней карьеры на Уолл-стрит к основанию Grvt в мае 2022 года (который произошел всего за несколько недель до крупного краха крипторынка)отражает его сильную веру в преобразующую силу блокчейна для финансов.
В качестве соучредителя и генерального директора Хонг рассматривал падение рынка не как неудачу, а как возможность для инноваций, встречая скептицизм с уверенностью и четкой стратегией.
Пока устоявшиеся игроки испытывали трудности, его команда разработала новаторскую платформу, которая объединяет традиционные финансы с децентрализованными финансами через безопасные решения для само-хранения на основе блокчейна.
Опираясь на свой глобальный опыт, Хонг теперь возглавляет амбициозную миссию Grvt по инвестициям в блокчейне более доступным, прозрачным и безопасным способом. В интервью с Invezz он делится своими мыслями об этом важном пути.
Invezz: Grvt Strategies позиционируется как первая в мире соответствующая требованиям платформа для прямых, пиринговых инвестиционных сделок на блокчейне. Что побудило вас запустить эту платформу именно сейчас, и как она устраняет текущие пробелы как в традиционных, так и в децентрализованных финансах для обычных инвесторов?
Как вы знаете, в наши дни почти все в нашей жизни стало безболезненно.
Мы общаемся мгновенно, переводим деньги за секунды и получаем бесконечную информацию одним или двумя касаниями.
Но когда речь заходит о создании устойчивого богатства – торговле, инвестициях и заработке способами, которые действительно компаундируют – мы все еще сталкиваемся с препятствиями, созданными десятилетия назад.
Дело в том, что для обычных людей сложно накапливать богатство. Доступ к качественным финансовым продуктам, простым и профессиональным торговым условиям и даже базовым финансовым знаниям ограничен лишь привилегированным немногим.
Барьеры, такие как высокие минимумы инвестиций, непрозрачные процессы и исключительные требования к праву на участие, закрывают доступ для большинства.
Хотя это правда, что DeFi сделала большой шаг вперед, реальность такова, что некоторые его части все еще трудно полностью понять, и это остается нишей только для очень специфической группы.
Что касается игроков в традиционной финансовой индустрии, масштабируемость является основным узким местом, потому что "доверие" не может быть автоматизировано.
Это ограничение приводит к сложным нормативным актам, требованиям лицензирования и структурам управления, предназначенным для управления вопросами доверия, что, в свою очередь, приводит к значительным операционным и юридическим затратам.
Эти накладные расходы также часто перекладываются на потребителей через более высокие сборы, минимальные инвестиции или ограничительные условия, фактически исключая многих людей из участия.
Таким образом, когда речь идет о решении этих проблем с помощью технологии блокчейн и конкретно того, что предлагает Grvt, идея заключается в автоматизации доверия, снижении трения и значительном улучшении масштабируемости, что принесет выгоду обеим сторонам.
Мы достигаем этих целей через упрощенный процесс.
Все стратегии являются ончейн и неконсервируемыми, в то время как инвесторы взаимодействуют напрямую с менеджерами стратегии без посредников.
Стратегии полностью основаны на нашей безопасной блокчейн-технологии, работающей на технологии ZKsync и использующей логику смарт-контрактов для автоматизации всего инвестиционного жизненного цикла.
Это означает, что каждый шаг, от приема депозитов до распределения прибыли, осуществляется прозрачно через программируемые правила, устраняя необходимость в ручных процессах или посредниках. Историческая производительность, методология и распределения также видны в цепочке.
Проектируя инвестиционную логику так, чтобы она была самосохраняемой и автоматизированной, мы снижаем риск контрагента и устраняем ненужных посредников на уровне протокола.
Это гарантирует, что пользователи остаются в контроле над своими активами, участвуя в стратегиях с четко определенными параметрами, структурами комиссий и контролем рисков, которые все реализованы с помощью кода.
И, интегрируя блокчейн в финансовые системы, мы можем создать рынки, которые не только более эффективны и прозрачны, но, что более важно, доступны для всех.
Invezz: Очевидно, что соблюдение нормативных требований и доступность являются центральными аспектами Grvt Strategies. Можете рассказать, как вы достигли как полного соблюдения, так и открытого доступа для розничных инвесторов, а также с какими трудностями вы столкнулись при навигации по этому балансу?
Для многочисленных платформ как в традиционных финансах, так и в децентрализованных финансах, навигация и балансировка двойных требований соблюдения и открытой доступности являются ключевой задачей.
Для нас, как платформы, которая хочет объединить лучшее из обоих миров, нам нужно было понять, как решить проблемы масштабируемости, с которыми сталкивается TradFi.
Что касается DeFi и on-chain части, проблемы в основном возникли в двух аспектах: общественное мнение среди DeFi сообщества и регуляторная неопределенность.
У нас была ситуация, когда многие люди считали, что соблюдение норм и открытый доступ, особенно в контексте DeFi, противоречат друг другу.
На международном уровне ведутся все более активные обсуждения о том, как лучше регулировать DeFi, но большинство из них не имеют стандартизированного подхода, поскольку это все еще очень на ранней стадии как для проектов, так и для регулирующих органов.
В нашем случае нам пришлось заранее подумать о том, какие технологии и соответствующие стандарты мы могли бы использовать для достижения этого баланса. Я рад сообщить, что с помощью технологии блокчейн Grvt смогла:
Устранение посредников, которые традиционно существовали в управлении капиталом и инвестициях, что создает лучшие условия для доступа розничных инвесторов.
Автоматизируйте процесс фондирования и, таким образом, решите проблему масштабируемости для учреждений
Управляйте инвестиционной логикой и процессом с помощью смарт-контрактов, снижая риски контрагента
Добавьте еще один уровень безопасности пользовательских средств, обеспеченный самохранением
Кроме того, мы продолжали оптимизировать нашу платформу, чтобы пользователи могли испытать безупречную и бесшовную регистрацию, торговлю и инвестиции.
Например, Privy стал нашим стандартным поставщиком архитектуры внедрения ранее в этом году.
Наша вся команда не только ежедневно напрямую рассматривала отзывы пользователей, но и выпустила множество улучшений и обновлений продукта с декабря прошлого года, включая UI и UX, мосты, скорость, вход/выход и т.д.
Что касается соблюдения норм, мы отличаемся от других децентрализованных бирж или платформ для обмена, внедрив правила и политики по противодействию отмыванию денег (AML) и проверке санкций, чтобы гарантировать, что пользователи взаимодействуют с "чистой" платформой.
Наши меры включают мониторинг транзакций, скрининг кошельков и инструменты наблюдения за торговлей.
Цель состоит в том, чтобы предотвратить взаимодействие злонамеренных участников с платформой, не создавая при этом ненужных барьеров для законных розничных инвесторов.
Тем не менее, я бы сказал, что поддержание этого баланса в условиях быстрого развития индустрии и регуляторной среды — это то, с чем нам придется постоянно сталкиваться в ближайшем будущем.
Invezz: Grvt Strategies полностью построен на цепочке и использует смарт-контракты для автоматизации и прозрачности. Как вы обеспечиваете безопасность и доверие пользователей, и какие уникальные технологические решения были основой вашей архитектуры?
Хороший вопрос. Начну с нашей гибридной архитектуры, которая была намеренным и тщательно обдуманным решением, когда мы основали Grvt.
Как вы, возможно, знаете, Grvt является частной цепочкой второго уровня, которая напрямую связывается с Ethereum. С самого начала цель заключалась в использовании технологии ZKsync, способной построить эту гибридную модель, и устранении основных рисков, которые мы наблюдали на крипторынке, таких как:
Риск контрагентов, так что структура ZK предоставляет решение для самостоятелного хранения
Опыт, похожий на CEX, с прозрачностью DEX, где повседневные транзакции обрабатываются вне сети для высокой пропускной способности и низких затрат (Модель Web2 или CEX), а функциональность в сети поддерживает критические операции, такие как окончательное урегулирование и разрешение споров (в сети / DeFi / DEX модель)
Защита торгового альфа (, который должен быть частным и конфиденциальным, а не полностью прозрачным, как это видно на платформах DeFi maxi ), чтобы избежать фронт-раннинга и MEV.
Если вы хотите深入 проанализировать нашу модель ZK, я рекомендую посетить наш блог, где мы подробно рассматриваем.
Помимо архитектурного уровня, который обеспечивает безопасность и доверие, мы также приняли ряд мер:
Гибридная безопасность, которая сочетает в себе как практики Web2, так и Web3, такие как двухфакторная аутентификация, подпись кошелька и контроль доступа на основе ролей, обычно доступные в Web2.
Аудит смарт-контрактов
Invezz: В отрасли, какие вы видите самые большие проблемы для розничных и институциональных инвесторов, когда речь идет об инвестициях, как с технологической, так и с поведенческой точки зрения? Как Grvt Strategies планирует их преодолеть?
Для начала, розничные инвесторы не имеют доступа к высококачественным инвестиционным стратегиям или продуктам.
Эти предложения, как правило, предназначены для учреждений, хедж-фондов, семейных офисов или ультра-богатых индивидуумов.
Не помогает и то, что барьеры для входа высоки. Минимальные требования к инвестициям часто слишком дороги для обычных инвесторов.
Кроме того, открытие и кураторство фрагментированы и непрозрачны, отсутствует четкий и систематический способ для исследования доступных инвестиционных продуктов и стратегий.
Эти предложения часто объединяются в сложные портфели банками или управляющими фондами, что снижает прозрачность и делает понимание еще более трудным.
Я приведу вам более наглядный пример. Когда я был трейдером в крупных институциях, я наблюдал из первых уст, что хедж-фонды и крупные игроки имели доступ к инвестиционным возможностям, которые просто не были доступны в других местах.
Вне работы я не мог получить те же возможности как индивидуум. Этот опыт действительно показал мне разрыв между институциональным привилегиями и розничной реальностью.
Для учреждений операционный процесс остается головной болью, и это значительно увеличивает накладные расходы.
Многие точки взаимодействия некоторых критически важных функциональных областей все еще необходимо управлять и выполнять вручную, от выкупа фондов и должной осмотрительности до контроля рисков и так далее.
Хотя DeFi имел множество отличных инноваций в разрушении традиционных барьеров, особенно когда дело касается более открытого доступа, многие барьеры остаются.
Кураторства не хватает, вся индустрия остается нишевой, и целевая аудитория составляет лишь очень маленькую часть населения, которая готова инвестировать лучше и проще.
Invezz:С учетом растущего институционального интереса к ончейн финансам, какие тенденции или препятствия вы предвидите для более широкого принятия в следующем году? Какова стратегия Grvt по привлечению ведущих стратегических менеджеров и институционального участия на вашей платформе?
Я считаю, что крупнейшие тренды, которые значительно сформируют будущее отрасли, это развитие инфраструктуры стейблкоинов и реальных активов (RWAs).
Я не говорю, что нет других значительных аспектов, таких как платежная инфраструктура, разработки кошельков и ИИ, чтобы назвать несколько, но эти два, на мой взгляд, находятся в центре всего происходящего, потому что они являются основным слоем для того, чтобы Уолл-стрит могла присоединиться.
Таким образом, регуляторная неопределенность и установление международных стандартов продолжат оставаться основной проблемой.
Неясно, какие юрисдикции возглавят эту инициативу и в какой степени учреждениям придется следовать конкретным регламентам и политикам.
Это затрудняет создание равных условий для всех сторон, которые хотят участвовать, включая как традиционные финансовые игроки, так и участников DeFi.
Это особенно верно для RWAs, которые непосредственно связаны с высокорегулируемыми функциями TradFi. В результате проекты, подобные нашему, все еще сталкиваются с трудностями в получении четкого определения этих регуляций в будущем.
Пост "Новая Уолл-стрит: перенос инвестиций на блокчейн с Хонг Еа, CEO Grvt" впервые появился на Invezz
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Новая Уолл-стрит: перенос инвестиций в блокчейн с Хонг Ея, генеральным директором Grvt
В качестве соучредителя и генерального директора Хонг рассматривал падение рынка не как неудачу, а как возможность для инноваций, встречая скептицизм с уверенностью и четкой стратегией.
Пока устоявшиеся игроки испытывали трудности, его команда разработала новаторскую платформу, которая объединяет традиционные финансы с децентрализованными финансами через безопасные решения для само-хранения на основе блокчейна.
Опираясь на свой глобальный опыт, Хонг теперь возглавляет амбициозную миссию Grvt по инвестициям в блокчейне более доступным, прозрачным и безопасным способом. В интервью с Invezz он делится своими мыслями об этом важном пути.
Invezz: Grvt Strategies позиционируется как первая в мире соответствующая требованиям платформа для прямых, пиринговых инвестиционных сделок на блокчейне. Что побудило вас запустить эту платформу именно сейчас, и как она устраняет текущие пробелы как в традиционных, так и в децентрализованных финансах для обычных инвесторов?
Как вы знаете, в наши дни почти все в нашей жизни стало безболезненно.
Мы общаемся мгновенно, переводим деньги за секунды и получаем бесконечную информацию одним или двумя касаниями.
Но когда речь заходит о создании устойчивого богатства – торговле, инвестициях и заработке способами, которые действительно компаундируют – мы все еще сталкиваемся с препятствиями, созданными десятилетия назад.
Дело в том, что для обычных людей сложно накапливать богатство. Доступ к качественным финансовым продуктам, простым и профессиональным торговым условиям и даже базовым финансовым знаниям ограничен лишь привилегированным немногим.
Барьеры, такие как высокие минимумы инвестиций, непрозрачные процессы и исключительные требования к праву на участие, закрывают доступ для большинства.
Хотя это правда, что DeFi сделала большой шаг вперед, реальность такова, что некоторые его части все еще трудно полностью понять, и это остается нишей только для очень специфической группы.
Что касается игроков в традиционной финансовой индустрии, масштабируемость является основным узким местом, потому что "доверие" не может быть автоматизировано.
Это ограничение приводит к сложным нормативным актам, требованиям лицензирования и структурам управления, предназначенным для управления вопросами доверия, что, в свою очередь, приводит к значительным операционным и юридическим затратам.
Эти накладные расходы также часто перекладываются на потребителей через более высокие сборы, минимальные инвестиции или ограничительные условия, фактически исключая многих людей из участия.
Таким образом, когда речь идет о решении этих проблем с помощью технологии блокчейн и конкретно того, что предлагает Grvt, идея заключается в автоматизации доверия, снижении трения и значительном улучшении масштабируемости, что принесет выгоду обеим сторонам.
Мы достигаем этих целей через упрощенный процесс.
Все стратегии являются ончейн и неконсервируемыми, в то время как инвесторы взаимодействуют напрямую с менеджерами стратегии без посредников.
Стратегии полностью основаны на нашей безопасной блокчейн-технологии, работающей на технологии ZKsync и использующей логику смарт-контрактов для автоматизации всего инвестиционного жизненного цикла.
Это означает, что каждый шаг, от приема депозитов до распределения прибыли, осуществляется прозрачно через программируемые правила, устраняя необходимость в ручных процессах или посредниках. Историческая производительность, методология и распределения также видны в цепочке.
Проектируя инвестиционную логику так, чтобы она была самосохраняемой и автоматизированной, мы снижаем риск контрагента и устраняем ненужных посредников на уровне протокола.
Это гарантирует, что пользователи остаются в контроле над своими активами, участвуя в стратегиях с четко определенными параметрами, структурами комиссий и контролем рисков, которые все реализованы с помощью кода.
И, интегрируя блокчейн в финансовые системы, мы можем создать рынки, которые не только более эффективны и прозрачны, но, что более важно, доступны для всех.
Invezz: Очевидно, что соблюдение нормативных требований и доступность являются центральными аспектами Grvt Strategies. Можете рассказать, как вы достигли как полного соблюдения, так и открытого доступа для розничных инвесторов, а также с какими трудностями вы столкнулись при навигации по этому балансу?
Для многочисленных платформ как в традиционных финансах, так и в децентрализованных финансах, навигация и балансировка двойных требований соблюдения и открытой доступности являются ключевой задачей.
Для нас, как платформы, которая хочет объединить лучшее из обоих миров, нам нужно было понять, как решить проблемы масштабируемости, с которыми сталкивается TradFi.
Что касается DeFi и on-chain части, проблемы в основном возникли в двух аспектах: общественное мнение среди DeFi сообщества и регуляторная неопределенность.
У нас была ситуация, когда многие люди считали, что соблюдение норм и открытый доступ, особенно в контексте DeFi, противоречат друг другу.
На международном уровне ведутся все более активные обсуждения о том, как лучше регулировать DeFi, но большинство из них не имеют стандартизированного подхода, поскольку это все еще очень на ранней стадии как для проектов, так и для регулирующих органов.
В нашем случае нам пришлось заранее подумать о том, какие технологии и соответствующие стандарты мы могли бы использовать для достижения этого баланса. Я рад сообщить, что с помощью технологии блокчейн Grvt смогла:
Кроме того, мы продолжали оптимизировать нашу платформу, чтобы пользователи могли испытать безупречную и бесшовную регистрацию, торговлю и инвестиции.
Например, Privy стал нашим стандартным поставщиком архитектуры внедрения ранее в этом году.
Наша вся команда не только ежедневно напрямую рассматривала отзывы пользователей, но и выпустила множество улучшений и обновлений продукта с декабря прошлого года, включая UI и UX, мосты, скорость, вход/выход и т.д.
Что касается соблюдения норм, мы отличаемся от других децентрализованных бирж или платформ для обмена, внедрив правила и политики по противодействию отмыванию денег (AML) и проверке санкций, чтобы гарантировать, что пользователи взаимодействуют с "чистой" платформой.
Наши меры включают мониторинг транзакций, скрининг кошельков и инструменты наблюдения за торговлей.
Цель состоит в том, чтобы предотвратить взаимодействие злонамеренных участников с платформой, не создавая при этом ненужных барьеров для законных розничных инвесторов.
Тем не менее, я бы сказал, что поддержание этого баланса в условиях быстрого развития индустрии и регуляторной среды — это то, с чем нам придется постоянно сталкиваться в ближайшем будущем.
Invezz: Grvt Strategies полностью построен на цепочке и использует смарт-контракты для автоматизации и прозрачности. Как вы обеспечиваете безопасность и доверие пользователей, и какие уникальные технологические решения были основой вашей архитектуры?
Хороший вопрос. Начну с нашей гибридной архитектуры, которая была намеренным и тщательно обдуманным решением, когда мы основали Grvt.
Как вы, возможно, знаете, Grvt является частной цепочкой второго уровня, которая напрямую связывается с Ethereum. С самого начала цель заключалась в использовании технологии ZKsync, способной построить эту гибридную модель, и устранении основных рисков, которые мы наблюдали на крипторынке, таких как:
Помимо архитектурного уровня, который обеспечивает безопасность и доверие, мы также приняли ряд мер:
Invezz: В отрасли, какие вы видите самые большие проблемы для розничных и институциональных инвесторов, когда речь идет об инвестициях, как с технологической, так и с поведенческой точки зрения? Как Grvt Strategies планирует их преодолеть?
Для начала, розничные инвесторы не имеют доступа к высококачественным инвестиционным стратегиям или продуктам.
Эти предложения, как правило, предназначены для учреждений, хедж-фондов, семейных офисов или ультра-богатых индивидуумов.
Не помогает и то, что барьеры для входа высоки. Минимальные требования к инвестициям часто слишком дороги для обычных инвесторов.
Кроме того, открытие и кураторство фрагментированы и непрозрачны, отсутствует четкий и систематический способ для исследования доступных инвестиционных продуктов и стратегий.
Эти предложения часто объединяются в сложные портфели банками или управляющими фондами, что снижает прозрачность и делает понимание еще более трудным.
Я приведу вам более наглядный пример. Когда я был трейдером в крупных институциях, я наблюдал из первых уст, что хедж-фонды и крупные игроки имели доступ к инвестиционным возможностям, которые просто не были доступны в других местах.
Вне работы я не мог получить те же возможности как индивидуум. Этот опыт действительно показал мне разрыв между институциональным привилегиями и розничной реальностью.
Для учреждений операционный процесс остается головной болью, и это значительно увеличивает накладные расходы.
Многие точки взаимодействия некоторых критически важных функциональных областей все еще необходимо управлять и выполнять вручную, от выкупа фондов и должной осмотрительности до контроля рисков и так далее.
Хотя DeFi имел множество отличных инноваций в разрушении традиционных барьеров, особенно когда дело касается более открытого доступа, многие барьеры остаются.
Кураторства не хватает, вся индустрия остается нишевой, и целевая аудитория составляет лишь очень маленькую часть населения, которая готова инвестировать лучше и проще.
Invezz: С учетом растущего институционального интереса к ончейн финансам, какие тенденции или препятствия вы предвидите для более широкого принятия в следующем году? Какова стратегия Grvt по привлечению ведущих стратегических менеджеров и институционального участия на вашей платформе?
Я считаю, что крупнейшие тренды, которые значительно сформируют будущее отрасли, это развитие инфраструктуры стейблкоинов и реальных активов (RWAs).
Я не говорю, что нет других значительных аспектов, таких как платежная инфраструктура, разработки кошельков и ИИ, чтобы назвать несколько, но эти два, на мой взгляд, находятся в центре всего происходящего, потому что они являются основным слоем для того, чтобы Уолл-стрит могла присоединиться.
Таким образом, регуляторная неопределенность и установление международных стандартов продолжат оставаться основной проблемой.
Неясно, какие юрисдикции возглавят эту инициативу и в какой степени учреждениям придется следовать конкретным регламентам и политикам.
Это затрудняет создание равных условий для всех сторон, которые хотят участвовать, включая как традиционные финансовые игроки, так и участников DeFi.
Это особенно верно для RWAs, которые непосредственно связаны с высокорегулируемыми функциями TradFi. В результате проекты, подобные нашему, все еще сталкиваются с трудностями в получении четкого определения этих регуляций в будущем.
Пост "Новая Уолл-стрит: перенос инвестиций на блокчейн с Хонг Еа, CEO Grvt" впервые появился на Invezz