Các ngân hàng Mỹ nhận được đèn xanh để mở rộng dịch vụ tiền điện tử với hướng dẫn mới từ OCC thúc đẩy sự rõ ràng về quy định và đổi mới trong tài sản kỹ thuật số.
Hướng dẫn OCC mới mở rộng vai trò tiền điện tử cho các ngân hàng
Văn phòng Kiểm soát (OCC) tiền tệ đã công bố vào ngày 7 tháng 5 về việc phát hành Thư giải thích 1184, đưa ra hướng dẫn mới tái khẳng định thẩm quyền của các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang để tham gia vào các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử. Sự làm rõ này xác nhận rằng các ngân hàng được liên bang điều lệ có thể cung cấp và thuê ngoài các dịch vụ lưu ký và thực hiện tiền điện tử, phù hợp với Thư giải thích 1170 và 1183 đã được ban hành trước đó. OCC tuyên bố:
Các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang có thể mua và bán tài sản được giữ trong sự giữ của khách hàng theo chỉ đạo và được phép thuê ngoài cho các bên thứ ba các hoạt động tài sản kỹ thuật số được ngân hàng cho phép, bao gồm dịch vụ giữ và thực hiện, tùy thuộc vào các phương pháp quản lý rủi ro bên thứ ba phù hợp.
Bức thư mới nhấn mạnh rằng việc quản lý tài sản kỹ thuật số được coi là phiên bản hiện đại của các dịch vụ lưu ký ngân hàng truyền thống. OCC trước đây đã công nhận rằng các ngân hàng có thể đóng vai trò ủy thác hoặc không ủy thác khi cung cấp giải pháp lưu ký cho tài sản kỹ thuật số.
Trong Thư 1184, OCC cũng đã khẳng định rằng các tổ chức này có thể hỗ trợ các dịch vụ như giao dịch trao đổi giữa tiền tệ fiat và tiền điện tử, thực hiện giao dịch, thanh toán giao dịch, định giá, dịch vụ thuế và báo cáo, miễn là các chức năng này được thực hiện theo chỉ dẫn của khách hàng và trong giới hạn của luật áp dụng. Các ngân hàng cũng được phép sử dụng các nhà giữ hộ phụ cho những hoạt động này. OCC nhấn mạnh rằng cần có sự thẩm định hợp lý và giám sát rủi ro thích hợp khi thuê ngoài các trách nhiệm như vậy.
Ngoài ra, OCC đã nhắc nhở các tổ chức rằng tất cả các hành động giám sát liên quan đến tiền điện tử phải tuân thủ các tiêu chuẩn quy định liên bang. Đối với các ngân hàng hoạt động trong vai trò ủy thác, việc tuân thủ 12 C.F.R. phần 9 ( cho các ngân hàng quốc gia ) hoặc phần 150 ( cho các hiệp hội tiết kiệm liên bang ) là bắt buộc. Nhấn mạnh tầm quan trọng của việc hoạt động thận trọng, OCC đã nhấn mạnh:
Như với bất kỳ hoạt động nào, một ngân hàng phải tiến hành các hoạt động giữ tài sản kỹ thuật số, bao gồm cả qua một người giữ tài sản phụ, một cách an toàn và hợp pháp và tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.
Thông báo này được đưa ra vào tháng 3 khi OCC ban hành Thư giải thích 1183, thu hồi Thư 1179 và tái khẳng định hướng dẫn trước đó cho phép các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang tiến hành các hoạt động tài sản tiền điện tử. Chúng bao gồm (Letter 1170) lưu ký tiền điện tử, giữ dự trữ cho stablecoin (Letter 1172) và sử dụng blockchain để thanh toán và (Letter 1174) xác minh. OCC tuyên bố rằng quy trình không phản đối giám sát của 1179 không còn cần thiết do hiểu biết về quy định được cải thiện. Động thái này nhằm giảm bớt các rào cản tuân thủ, hỗ trợ đổi mới có trách nhiệm và đảm bảo đối xử nhất quán các hoạt động của ngân hàng, bất kể công nghệ cơ bản là gì.
Trong khi một số cơ quan quản lý vẫn lo ngại về việc các tổ chức tài chính tham gia vào lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, những người ủng hộ cho rằng các hướng dẫn rõ ràng như những hướng dẫn được phát hành bởi OCC cho phép các ngân hàng đổi mới một cách có trách nhiệm và đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng đối với dịch vụ tiền điện tử.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Các ngân hàng vừa được bật đèn xanh: OCC đã thông qua vai trò giao dịch Tiền điện tử
Các ngân hàng Mỹ nhận được đèn xanh để mở rộng dịch vụ tiền điện tử với hướng dẫn mới từ OCC thúc đẩy sự rõ ràng về quy định và đổi mới trong tài sản kỹ thuật số.
Hướng dẫn OCC mới mở rộng vai trò tiền điện tử cho các ngân hàng
Văn phòng Kiểm soát (OCC) tiền tệ đã công bố vào ngày 7 tháng 5 về việc phát hành Thư giải thích 1184, đưa ra hướng dẫn mới tái khẳng định thẩm quyền của các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang để tham gia vào các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử. Sự làm rõ này xác nhận rằng các ngân hàng được liên bang điều lệ có thể cung cấp và thuê ngoài các dịch vụ lưu ký và thực hiện tiền điện tử, phù hợp với Thư giải thích 1170 và 1183 đã được ban hành trước đó. OCC tuyên bố:
Bức thư mới nhấn mạnh rằng việc quản lý tài sản kỹ thuật số được coi là phiên bản hiện đại của các dịch vụ lưu ký ngân hàng truyền thống. OCC trước đây đã công nhận rằng các ngân hàng có thể đóng vai trò ủy thác hoặc không ủy thác khi cung cấp giải pháp lưu ký cho tài sản kỹ thuật số.
Trong Thư 1184, OCC cũng đã khẳng định rằng các tổ chức này có thể hỗ trợ các dịch vụ như giao dịch trao đổi giữa tiền tệ fiat và tiền điện tử, thực hiện giao dịch, thanh toán giao dịch, định giá, dịch vụ thuế và báo cáo, miễn là các chức năng này được thực hiện theo chỉ dẫn của khách hàng và trong giới hạn của luật áp dụng. Các ngân hàng cũng được phép sử dụng các nhà giữ hộ phụ cho những hoạt động này. OCC nhấn mạnh rằng cần có sự thẩm định hợp lý và giám sát rủi ro thích hợp khi thuê ngoài các trách nhiệm như vậy.
Ngoài ra, OCC đã nhắc nhở các tổ chức rằng tất cả các hành động giám sát liên quan đến tiền điện tử phải tuân thủ các tiêu chuẩn quy định liên bang. Đối với các ngân hàng hoạt động trong vai trò ủy thác, việc tuân thủ 12 C.F.R. phần 9 ( cho các ngân hàng quốc gia ) hoặc phần 150 ( cho các hiệp hội tiết kiệm liên bang ) là bắt buộc. Nhấn mạnh tầm quan trọng của việc hoạt động thận trọng, OCC đã nhấn mạnh:
Thông báo này được đưa ra vào tháng 3 khi OCC ban hành Thư giải thích 1183, thu hồi Thư 1179 và tái khẳng định hướng dẫn trước đó cho phép các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang tiến hành các hoạt động tài sản tiền điện tử. Chúng bao gồm (Letter 1170) lưu ký tiền điện tử, giữ dự trữ cho stablecoin (Letter 1172) và sử dụng blockchain để thanh toán và (Letter 1174) xác minh. OCC tuyên bố rằng quy trình không phản đối giám sát của 1179 không còn cần thiết do hiểu biết về quy định được cải thiện. Động thái này nhằm giảm bớt các rào cản tuân thủ, hỗ trợ đổi mới có trách nhiệm và đảm bảo đối xử nhất quán các hoạt động của ngân hàng, bất kể công nghệ cơ bản là gì.
Trong khi một số cơ quan quản lý vẫn lo ngại về việc các tổ chức tài chính tham gia vào lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, những người ủng hộ cho rằng các hướng dẫn rõ ràng như những hướng dẫn được phát hành bởi OCC cho phép các ngân hàng đổi mới một cách có trách nhiệm và đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng đối với dịch vụ tiền điện tử.