探索加密貨幣的未來：從投機到創新

加密貨幣可以被視爲一個正在被開拓的新世界。盡管有人將其視爲無價值甚至是不堪的投機場所，但樂觀主義者看到了其中蘊含的巨大潛力 - 一個可以構建先進金融系統和互聯網平台的沃土。

這片新領域吸引了形形色色的人:有對前沿技術充滿熱情的探險家,也有一些行爲不端的投機者。創新者和研究人員被新的可能性所吸引,而普通民衆,尤其是那些在現有體系中處於邊緣地位的人,也正在加入這個行列。

目前這個新世界的治理仍處於不確定階段。一些地區禁止其公民進入,而另一些地區則正尋求在這個新世界中找到立足之地。

這個新世界的歷史已經歷了幾輪投機和炒作週期,這讓許多人對其前景持懷疑態度。但今天的加密貨幣熱潮實際上是一個自我啓動的過程。就像1849年的淘金熱將舊金山從一個寧靜的村莊變成了一個主要港口(最終成爲技術創新中心)一樣,當前的加密熱潮也正在吸引新的參與者,並推動基礎設施的建設,使這個世界從一片貧瘠之地逐步發展成爲一個繁榮的加密文明。

比特幣是最早的開拓者,而一些交易平台則爲人們提供了往返這個新世界的便利。以太坊已成爲最大的"城市",一些去中心化交易所則是其中最重要的"交通工具"。

爲什麼選擇加密?

在現有系統失效的地方,我們最需要一個新的產權體系。比特幣、以太坊和穩定幣已在全球得到應用,特別是在一些經濟動蕩的國家,它們被普通民衆廣泛接受。

雖然許多人仍在期待加密的"殺手級應用",但實際上它已經到來了。只是對於生活在發達國家的人來說,這種變革可能不太容易察覺。如果你詢問一個經歷過惡性通脹的人關於加密的看法,他們會毫不猶豫地告訴你它的用途。如今,加密貨幣不僅是一個有用的工具,也成爲了一個具有投機性的高端市場。它正在快速發展,成爲一個典型的顛覆性創新案例,對更多的人來說越來越有用。

貨幣只是第一個"殺手級應用",它不會是最後一個。加密貨幣將催生出一套更透明、可編程和開放的金融服務。它爲那些無法使用傳統銀行服務的人,或是不信任日益集中化的銀行系統的人提供了更便宜、更便捷和更包容的解決方案。我們看到穩定幣支付正快速崛起,而貸款也可以通過簡單的編碼而非復雜的銀行程序來獲得。系統性風險甚至可以通過全球跟蹤抵押品來降低。

展望未來,隨着加密基礎設施的擴張,我們可以預見到新的消費者應用將成爲可能。創作者將在其創作中擁有更多權利,而用戶也將更好地掌控他們的身分。

從更宏觀的角度來看,這個新世界爲我們提供了一個重塑現有系統的機會,將其升級爲更先進、更靈活的系統。加密不僅可以爲貨幣、金融和數字財產做到這一點,還可以做到互聯網爲信息和媒體所做的一切。

更重要的是,加密提供了一種防範日益集中化的世界的手段。在一個"大"正在成爲主流的世界裏,我們慢慢失去了對個體和多元化力量的重視。通過促進小的和多元的力量協同工作,加密成爲了一個反對集中化權力的重要力量,成爲了推動自由的重要力量,保護我們免受大公司和大政府的控制。

投機與加密貨幣

雖然加密貨幣有其優勢,但其投機性質真的是必要的嗎? 事實上,投機不僅是必需的,而且可以極具產生性價值。

投機性投資是技術革命的基石。從電信和互聯網的崛起到鐵路、電力和汽車的發展,新技術的突破常常與投機和資產泡沫相互交織。它們在邁向主流接納的過程中成爲不可分割的一體。在加密貨幣領域,投機推動了關注度和認知度的提升、資金的流入、人才的聚集、基礎設施的建設、學術研究的深入以及現有企業的接納。

更進一步,投機與加密貨幣之間存在更深的聯繫:它是數字資產權的"Hello World"。當人們有機會創造稀有資產時,他們傾向於進行交易。一個新的產權體系的真正價值在於能夠可靠地記錄財產的轉移,這也是人們會自然而然地開始嘗試和測試它的原因。如果這個新系統還未得到廣泛認可,它可能會走向一個多元的未來,價格波動和交易活動將顯得更具投機性質。

投機也在加密貨幣成爲一個去中心化金融系統的過程中發揮了核心作用。許多金融產品在交易的一方有明顯的"實用價值",但需要投機來滿足另一方的需求。例如,有人可能需要30年的抵押貸款來購房,但並沒有天生的需求來提供這30年的貸款。我們的現代金融系統就在此類實用需求與更抽象的金融收益需求之間進行調解。在加密貨幣領域,正在建立一個包括交易員、基礎設施提供者、市場做市商、區塊鏈建設者、去中心化金融協議、穩定幣發行者等參與者的類似系統。構建一個這樣的多方市場不是易事,它需要時間來發展。但隨着時間的推移,參與者變得更爲成熟,流動性得到增強,而基於區塊鏈的金融市場也將變得更爲強大。

投機的陰暗面

雖然一些對加密貨幣的批評可能缺乏創造性,但其中一些是有其道理的。投機可以作爲一個有用的啓動工具,但它也可能帶來不受歡迎的後果和反作用力。

創新依賴於資本和勞動力被用於有價值的實驗。過度投機、空投耕種和其他投機行爲可能會產生噪音,幹擾本可以指引有益創新的價格信號。即使是最具善意的企業家也可能被錯誤的價格信息所誤導或被短期利潤所分心,從而減緩加密貨幣所需的實際建設進程。

短期投機本質上是一個零和遊戲,其中老練的交易員從新手中提取價值,這可能會給他們帶來持續的傷害。一個自由市場應該接納各種參與者,只要他們的行爲是合法和符合道德的。但如果我們將加密貨幣的接納視爲一種社會協調遊戲的一部分,那麼選擇最佳的時間範圍可能會成爲一個難題。通過長期共同合作,我們可以達到一個更加令人滿意的結果。

最終,惡劣行徑屢見不鮮:詐騙犯、欺詐分子和黑客威脅持續存在。想象一下一個充滿不法分子的世界,他們通過暴力和搶劫來"歡迎"新入行者 - 這便是早期加密貨幣領域的寫照。就像早期的互聯網或者淘金熱時代一樣,這個前沿開放領域不僅孕育了創新,也滋生了不法行爲。雖然好的參與者還是佔了上風 - 比如我們有幸見證了一批世界頂尖的安全專家的崛起 - 但這個領域依然需要更多的自我監管和規範。

爲什麼進展如此緩慢?

加密貨幣已有將近15年的歷史。現在它不應該已經普及、成爲主流了嗎?

實際上,開拓一個新的領域是需要時間的,大部分人只會在基礎設施完備且不再受到社會排斥時才願意遷移到新領域。技術的進步也有其限度,只能快到一定的程度。新思想的社會傳播往往是波折不斷,而不是一帆風順。由於資產的投機性質,導致其經歷週期性的劇烈波動;一時人們高度看好加密貨幣的前景,認爲它是未來的一切,而到了下一刻卻又聲稱它已經失去了生命力。

建立圍繞加密貨幣的社會共識甚至比創建圍繞通訊協議或社交網絡的網路效應還要具有挑戰性。人們可以迅速認識到即時通訊或社交應用的實用價值,因爲他們可以通過這些平台與熟悉的朋友交流。而對於一個新的產權系統來說,它是關於如何安全地與那些你不太熟悉或不完全信任的人進行交易,這就需要更廣泛的認可和合法性。我們還有很長的路要走,但令人鼓舞的是,今天你已經可以使用比特幣、以太坊或穩定幣與超過一億人進行交易了。

展望未來

在我們今天視爲理所當然的許多技術曾被視爲不可能實現、無用、危險或是欺詐性的。如今,一些科技巨頭已成爲世界上最有價值的公司,但在它們剛剛起步時,有些地方甚至禁止其股票銷售,理由是風險太大。加密貨幣亦是如此,自2010年以來,每年都有聲音聲稱比特幣已死亡。

不過,人類歷史一再證明,我們常常因恪守現狀而對改革持反對態度,特別是當這些改革具有顛覆性時。加密貨幣正觸及了貨幣、價值、治理和人類協作的深刻理念。我們需要保持開放的心態,探索建設更好事物的可能性,而不是僅僅因爲懷疑而拒絕加密貨幣。

我們必須超越加密貨幣的投機性質,認識到它是當前最重要技術之一的引導機制。我們需要深入探索這個新世界,思考其實質性建設和真正的用途,而不僅僅是追逐投機的熱點。

附錄:加密世界的含義

加密社群

加密領域代表着一個綜合的生態系統,我們所有人都應攜手共建。在這個新世界的不同"城市"間存在更多的共同理念而非分歧。相比內部的極端主義衝突,更重要的是說服更多人加入這個新世界,或是保護這個世界免受不當的外部幹預影響。

正如一些加密領域的領袖所言,思考如何構建一個完善的體系對加密來說非常重要。新世界不能永遠依賴於現有的基礎設施。目前我們所依賴的網路體系包括各種主流科技平台,同時也有一些獨立的網路體系。而我們需要構建一個加密的獨立體系,它應該像這些獨立體系一樣運作,但更加開放和保證自主權利。

對於一個新世界來說,擁有獨特的文化是有益的。我們或許並不希望加密技術消失在背景之中,或讓新世界和現有世界高度相似。

構建者

在加密領域構建產品不僅僅是一個技術問題("新世界上可以構建什麼?"),它同時也是一個社會問題("新世界的居民真的需要這個嗎?")。

尋找加密創業點子的一個好方法是深思熟慮新世界上的早期參與者可能需要什麼。另一個好方法是考慮新世界的特殊性,並基於此來實現一些獨特的產品。

有些產品最適合爲新世界上的參與者所構建,例如去中心化金融(DeFi);另一些則可以視爲連接新舊世界的橋梁,比如中心化金融(CeFi);還有一些則可以利用新世界的技術爲現有世界服務,如利用穩定幣的金融科技產品。

一個常見的失敗模式是在主流用戶準備好接受新世界之前就爲他們構建產品。更爲明智的做法是專注於那些已經適應新環境或正準備加入的人羣。與此同時,另一個失敗模式是過分專注於爲早期參與者構建,而忽視了可能湧