加密犯罪 | 肯尼亞銀行因涉及USDT穩定幣洗錢的復雜IT系統漏洞損失超過KES 500百萬(~$4百萬)

一家主要的肯尼亞銀行在一羣承包商操控該機構的IT系統後，損失超過千KES 500百萬(約合$4百萬)，通過未經授權的錢包創建和加密渠道 siphon 資金。

根據報道，這些從事基礎設施升級的承包商非法訪問了銀行的卡管理系統。他們利用該平台創建虛擬卡並將其連結到移動錢包，從中通過一系列復雜交易轉移資金，包括加密貨幣轉帳。

初步調查顯示，嫌疑人利用了一種現在已熟知的洗錢方法，涉及Tether (USDT)，這是一種流行的錨定美元的穩定幣，以其在促進快速、匿名的跨境轉帳中的作用而聞名。據信，被盜資金已被轉換爲加密貨幣並發送到離岸錢包，使得追蹤和恢復變得極其困難。

這個案例反映了在肯尼亞及更廣泛地區日益增長的趨勢，USDT越來越多地被用來掩蓋非法資金的流向。

近幾個月，BitKE 報道了 Tether 如何在肯尼亞的反政府抗議活動中被積極使用，以支持活動家並資助後勤，繞過正式的銀行渠道。雖然這種使用展示了穩定幣在獲取資金方面的實用性，但它也 突顯了加密工具的雙重使用特性 – 既提供了賦權，也存在濫用的潛力。

刑事調查局(DCI)已啓動全面調查，並正在與該銀行的內部安全團隊和網路安全專家合作，追蹤罪犯留下的數字痕跡。逮捕 reportedly imminent.

此次泄露引發了對肯尼亞銀行安全協議的嚴重質疑，尤其是在它們日益整合金融科技和移動錢包服務的背景下。這也凸顯了對該地區加密相關交易實施更強監管的迫切需求，特別是考慮到之前的報告將USDT等穩定幣與網路犯罪、欺詐，甚至是恐怖主義融資聯繫在一起。

在2024年，金融情報中心(FIC) 標記了多個虛擬資產服務提供商(VASPs)，原因是他們促進了與暗網購買和高風險地區相關的交易，進一步強調了監管不力的數字資產所帶來的風險。

隨着肯尼亞推進其資本市場(修正案)法案並對虛擬資產進行監管，這一最新事件可能成爲政策制定者和金融機構優先考慮基於風險的控制和技術保障以應對不斷演變的網路威脅的警鍾。

敬請關注BitKE，以獲取關於肯尼亞加密貨幣犯罪和監管領域的深入見解。

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