虛擬貨幣包裝下的高息騙局：一步步讓投資者淪爲共犯

近日，一家名爲"鑫慷嘉"的投資理財平台引發熱議。據傳，該平台涉及200萬名投資者，涉案金額高達130億元。在平台資金無法提現後，公司創始人黃鑫聲稱已身處國外。

鑫慷嘉打着虛擬貨幣投資的旗號，利用高額收益吸引消費者。平台承諾單日收益率爲1%，並通過高額獎勵發展下線，根據下線成員數量設置分成比例。即使在平台無法兌付後，仍有用戶加入其中。

一名湖北投資人吳麗在社交平台分享了被騙8300多USDT的經歷。另一位投資人張義及時發現母親參與了這一騙局，迅速要求退回15000元投資。武漢投資人黃錚則投入了3萬餘元，目前已無法收回。

平台宣稱投資人通過其參與境外黃金、原油投資。除了高額收益率，鑫慷嘉還通過推薦新人、追加倉位等操作吸引投資者。6月25日後，平台出現無法提現情況，隨後系統癱瘓。平台聲稱因偷稅漏稅導致帳戶凍結，要求用戶按持倉金額10%"納稅"才能提現，實際是再次收割投資者。

多地警方已發布風險提示，指出鑫慷嘉涉嫌集資詐騙。該平台通過傳銷架構開展龐氏騙局，利用"直推獎勵""團隊佣金"等方式發展下線。平台運營主體貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司已於5月18日申請注銷登記。

專家指出，這是典型的非法集資與詐騙行爲。違法分子將傳統非法集資結構嵌入USDT等穩定幣流通機制中，繞過監管渠道，快速轉移資金至境外。

值得注意的是，部分參與者明知風險仍參與其中，甚至在相關事件評論區發布新的資金盤信息。這種"博傻遊戲"思維是一種風險錯位的投機行爲，將個體行爲建立在對他人損失的預期上。

法律專家提醒，明知平台不合規仍積極參與拉人頭、賺返佣的行爲，可能從"受害者"變成"共犯"。即使不是組織核心人員，只要積極參與並達到一定規模，也可能構成共同犯罪。

專家建議，投資者在參與任何投資前應明確資金去向、用途、監管主體以及責任承擔方。對於合規性不明的"投資機會"，切勿盲目相信所謂的"早進早賺"。