虛擬貨幣騙局再現：高息資金盤崩塌 投資者損失慘重

近日，一家名爲"鑫慷嘉"的投資理財平台引發熱議。據悉，該平台涉及約200萬名投資者，涉案金額高達130億元。在平台資金無法提現後，公司創始人黃鑫在會員羣中宣稱已經出境。

鑫慷嘉打着虛擬貨幣投資的旗號，以高額收益吸引消費者參與。平台宣稱每日收益率爲1%，並通過多層級獎勵機制發展下線。即便在無法兌付後，仍有用戶加入其中。

多位投資者表示，按照平台宣傳，他們是通過參與境外黃金、原油投資獲得高額回報。然而，6月25日起平台出現無法提現情況，次日系統完全癱瘓。平台方聲稱公司帳戶因偷稅漏稅被凍結，要求用戶按持倉金額的10%"補繳稅款"才能提現，且提現手續費高達50%。

事實上，早在2024年10月起，四川、廣東等多地監管部門已對鑫慷嘉發出風險提示，指出其涉嫌傳銷和非法集資。湖南桃江縣公安局近日也發布公告，認定該平台行爲涉嫌集資詐騙。

調查顯示，鑫慷嘉通過"四大戰區"劃分地域，採取線下發展會員、微信羣宣傳等方式推廣。平台設置9個級別，最高級別直推一人可獲150枚USDT獎勵。這些獎勵實際上來源於下線注入的資金。

業內人士指出，這是典型的非法集資與詐騙行爲。違法分子將傳統非法集資模式嵌入虛擬貨幣流通機制中，以規避現有金融監管。

專家提醒，部分參與者明知風險仍"博傻"參與，不僅可能血本無歸，還可能從受害者變爲共犯。建議投資者遠離此類"博傻遊戲"，謹慎對待所謂"早進早賺"的投資機會。在投資前，應當明確資金去向、用途、監管主體及責任歸屬等關鍵問題。